27 ошибок типичного инвестора.

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

ТОП-9 ошибок в инвестировании. Что Вы делаете не так?

Новички нередко допускают ошибки инвестирования, которые стоят им очень много (в буквальном смысле слова). Чтобы сделать свою работу на финансовом рынке гораздо продуктивнее и доходнее, необходимо научиться избегать их. А для этого нужно знать их. Далее расскажем об основных ошибках, которые мешают начинающим инвесторам формировать их капитал. Итак, поехали.

Ошибка №1. Отсутствие финансовой подушки безопасности

Одна из наиболее распространенных ошибок инвестирования – бросаться в инвестиции очертя голову, вкладывая последние деньги. Дело в том, что от кризисов и локальных потерь капитала не застрахован никто, даже профессиональный трейдер или долгосрочный инвестор.

Представьте, что вы вложили в акции 100 тысяч рублей, рассчитывая через 3 года продать портфель и получить профит. Но уже через полгода понадобились деньги, например, на срочную операцию. И вы вынуждены продавать портфель по текущим ценам – а он как раз упал на 20% и стоит не 100 тысяч, а всего 80 тысяч рублей. И это еще не считая расходов на покупку / продажу активов.

Если бы вы отложили 100 тысяч на депозит, а инвестировали из свободных средств, постепенно наращивая капитал, то при сложной финансовой ситуации просто взяли бы деньги из «кубышки», не трогая инвестиционный портфель.

Размер финансовой подушки безопасности должен составлять как минимум 3 ежемесячных расхода. Так у вас хватит запаса прочности пережить практически любой «шторм».

Ошибка №2. Работа с ненадежным брокером

Еще одна ошибка инвестирования – сотрудничество с ненадежным посредником (брокером или управляющей компанией). Подобные компании привлекают клиентов обещаниями больших выгод и низкими тарифами. Однако на деле всё выходит по-другому:

  • Во-первых, такие компании работают по методу внутреннего клиринга, т.е. не выводят сделки на мировые рынки, а стыкуют заявки клиентов между собой или вовсе рисуют графики самостоятельно.
  • Во-вторых, они активно способствуют сливу средств клиента, в том числе из-за «технических» ошибок.
  • В-третьих, если клиенту и удастся переиграть брокера-мошенника, то тот просто «замораживает» счет и не выводит средства.

Вернуть свои деньги в таких случаях очень сложно – поможет только чарджбек через банк или обращение в суд. Но даже если всё закончится благополучно – это потеря времени и денег.

Поэтому работать на фондовом и любом другом рынке нужно через авторитетного брокера с лицензией. Пусть это подороже, но зато – надежно.

Ошибка №3. Отсутствие четких финансовых целей и стратегии инвестирования

Еще одна из основных ошибок инвестора – отсутствие конкретной стратегии и тактики вложения средств. Такой инвестор не предоставляет, сколько и в какие финансовые инструменты он должен вкладывать деньги, он не знает, как производить ребалансировку, сколько активов должно быть в портфеле для достаточной диверсификации и т.д.

Чтобы понимать, куда инвестировать – в акции, облигации , ETF , недвижимость , доверительное управление и т.д. – необходимо понимать конечную цель вложений. Например, для сохранения накоплений лучше использовать короткие и длинные ОФЗ (в зависимости от срока накоплений), для формирования инвестиционного капитала – доходные акции, а для подготовки к пенсии – смешанный портфель из акций и корпоративных облигаций надежных эмитентов.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Если у инвестора отсутствует конкретная стратегия и понимание принципов вложения, то он будет метаться от одного способа к другому. Сегодня такой «инвестор» вкладывает все деньги в акции Газпрома в расчете на дивиденды, завтра идет на форекс , а послезавтра покупает робота-эдвайзера. В результате он не преуспевает нигде, теряет деньги и время, чтобы в итоге разочароваться в инвестициях вообще.

Ошибка №4. Трейдинг вместо инвестирования

Одна из типичных ошибок в инвестировании – собственно говоря, подмена понятия «инвестирование» понятием «трейдинг» или «спекуляции». Инвестирование подразумевает долгосрочные вложения средств в различные финансовые инструменты по определенной стратегии, например:

  • покупка ОФЗ для накопления денег на квартиру;
  • формирование пенсионного капитала ;
  • диверсификация валютных рисков за счет покупки российских и зарубежных акций;
  • активное инвестирование по принципу «купи и держи»;
  • пассивное инвестирование путем покупки ETF на широкие рынки и т.д.

Трейдинг же – это спекуляция на определенной инвестиционной идее . Например, покупка акций Сбербанка в расчете на их рост на 20% в течение 3 месяцев. Или же открытие короткой позиции по акции Apple после отчета о снижении продаж. Есть и более краткосрочные спекуляции. Хороший пример – форекс, где за счет больших кредитных плеч удается заработать существенные суммы даже при малых движениях цены внутри дня.

Но на самом деле трейдинг сопряжен с рисками, которые классическое инвестирование за счет широкой диверсификации и долгосрочного вложения сводит практически на нет. Более того, даже активное инвестирование менее затратно в плане комиссий, чем трейдинг.

Поэтому не стоит путать долгосрочные инвестиции и спекулятивные идеи.

Ошибка №5. Подверженность панике и продажа активов при падении их стоимости

Эту ошибку в инвестировании обычно допускают новички инвесторы на фондовом рынке. Купив какую-либо акцию (или несколько), они начинают проверять ее стоимость. Если вдруг цена перестает расти, то они ее продают, фиксируя убыток. Причина – опасение, что акция еще сильнее потеряет в цене.

Это является фундаментальной ошибкой сразу по нескольким причинам:

  • пока убыток не зафиксирован, он является «бумажным», т.е. его фактически нет;
  • акция еще может отрасти, а вот если инвестор продал ее с убытком, то потерял свой шанс на «отыгрыш»;
  • приходится переплачивать на комиссиях, если инвестор решил откупить акцию обратно, увидев, что она растет.

Последнее вообще является грубой ошибкой в инвестировании – получается, что инвестор продает дешево, а покупает дорого, хотя должен вести себя совсем по-другому, чтобы получить профит.

Если вдруг цена активов (причем любых – акций, облигаций, фондов, недвижимости и т.д.) начинает резко падать, то не стоит паниковать и тут же избавляться от них. Следует изучить причины падения, чтобы не допустить очередную инвестиционную ошибку. Возможно, стоит не продавать, а, напротив, еще прикупить упавших акций, чтобы опустить планку их средней стоимости – тогда выйти из просадки будет значительно проще.

Ошибка №6. Отсутствие диверсификации

Нередко новичок на фондовом рынке ищет какие-нибудь «инвестиционные идеи», т.е. способ быстро разбогатеть. Поэтому он ищет 1-2 акции и пытается заработать на их росте или падении.

Да, ему может повезти, и вложение в акции пары эмитентов может дать прибыль в 100% в месяц. Однако вероятность такого везения сложно просчитать. Чем выше потенциальная доходность, тем выше риски , что всё пойдет не так. На российском фондовом рынке вообще всё часто идет не так.

Поэтому более грамотным финансовым поведением будет вложение средств не просто в разные активы (например, в 10 акций), но и в разные классы финансовых инструментов. Например, в период кризисов акции обычно падают, зато дорожают золото и облигации. Поэтому для того, чтобы общая стоимость портфеля не падала, следует добавить как можно больше классов активов в его состав. А вот пропорцию распределения активов каждый инвестор определяет сам в зависимости от своей стратегии.

Ошибка №7. Недооценка рисков или, напротив, чрезмерная их переоценка

Есть две ошибки в оценке рисков инвестирования. Первая – когда инвестор в прямом смысле махает на них рукой и не производит оценку . В результате в его портфеле появляются сомнительные активы, такие как высокодоходные облигации, акции «второго эшелона», акции после IPO , «модные» акции и т.д. Инвестор смотрит исключительно на доходность инструмента, не беря в расчет возможный дефолт эмитента, падение уровня продаж его продукции или услуг, долговую нагрузку и экономическую ситуацию в целом.

Другая ошибка в инвестировании – переоценка рисков . Инвестор излишне придирчиво отбирает активы и проекты для вложения средств. В результате упускает по-настоящему выгодные варианты из-за своей медлительности и неуверенности.

Риски необходимо оценивать рационально. А ограничивать их на фондовом рынке можно путем выставления команд стоп-лосс и тейк-профит .

Кроме того, широкая диверсификация активов по разным классам также помогает снизить общий риск портфеля и за счет этого повысить его доходность.

Ошибка №8. Неправильный учет издержек и налогов

К числу типичных ошибок инвесторов относятся игнорирование учета расходов на покупку активов, а также налогов. В результате инвестор многократно переплачивает, а это снижает итоговую доходность.

Чтобы избежать этих ошибок, необходимо мониторить тарифы брокеров в поисках более выгодного, производить покупку более крупных лотов (например, лучше раз в квартал купить 100 лотов и заплатить комиссию в 100 рублей один раз, чем каждый месяц по 25 лотов, уплачивая ту же минимальную комиссию в 100 рублей 4 раза), а также оптимизировать налоги (например, при инвестировании в зарубежные акции обязательно подписывайте форму 8 W — BEN , это снизит налог на дивиденды с 30% до 10%).

Ошибка №9. Отсутствие ликвидности при появлении инвестиционных идей

Какую-то часть портфеля целесообразно держать в деньгах или коротких облигациях. Тогда, когда появится подходящий момент для входа на рынок, у вас всегда будут средств для удачной покупки. Если же свободных денег не будет, то придется для покупки продавать какие-то активы или заводить средства со стороны.

Избегание указанных выше типичных ошибок способно поднять ваш уровень инвестирования на более высокий. Применяя советы, вы быстрее перейдете из статуса новичка в статус опытного и сможете зарабатывать на порядок выше.

13 типичных ошибок инвестора

Ошибки в области инвестиций неизбежны. Но соотношение ошибочных и правильных решений может меняться. Грамотный и опытный инвестор отличается от начинающего тем, что заработок, полученный в результате принятия им правильных решений, превосходит потери от ошибок.

Я и мои коллеги совершали немало ошибок в области финансов. Видимо, и дальше будем их совершать. Но уже появился некоторый опыт, который можно обобщить. Может быть, кому-то этот краткий список «граблей» поможет более гладко пройти начальный период, когда собственного опыта ещё не хватает.

Сразу хотел бы оговориться, что хоть я и занимался когда-то спекуляциями, но про ошибки, связанные с этой областью, писать не буду. Для меня трейдинг и спекуляции — это одна большая ошибка.

Всё ниже изложенное касается исключительно инвестиционного подхода и применения современной теории портфеля.

P.S. Прошу заметить, что число 13 здесь случайно 🙂

1.Слишком короткий инвестиционный горизонт

В России не принято планировать всерьёз дальше, чем на пару лет. Кажется, этим грешит даже крупный бизнес.

Но наша жизнь важнее бизнеса. Если вы понимаете, что не стоит ждать от государства обеспечения комфортного существования в пенсионном возрасте, стоит ли ограничивать себя только планами о покупке новой машины, квартиры и т.п.?

Конечно, жизнь полна ситуаций, которые требуют сиюминутного решения, но часто эта суета загораживает главные цели. А главные цели – они, как правило, долгосрочные.

С 2020 года пенсионный возраст повышается до 63 (мужчины) и 58 лет (женщины). Судя по всему, расти он будет и дальше. Здоровье же россиян вряд ли улучшается теми же темпами.

Это значит, что в 40 лет уже пора думать о том, как самому себе обеспечить благосостояние, когда сил и здоровья поубавится. А когда наступило 60, придётся подумать, как сохранить свои сбережения еще лет на 20, а лучше на 30.

Все это требует совершенно иных подходов, чем накопление средств на новый автомобиль или покупку квартиру.

2.Отсутствие диверсификации

В понимании большинства наших соотечественников лишние деньги должны быть вложены в инвестиционную квартиру и в бизнес, а остальное храниться в «надежном банке».

Такой «инвестиционный портфель» обладает максимальными рисками из всего, что можно себе представить. Он плохо защищает от инфляции, абсолютно неликвиден, и способен привести к потере значительной части накопленного капитала.

Диверсификация решает все эти проблемы и призвана управлять инвестиционными рисками. Деньги следует распределять между гораздо большим количеством активов разного типа, в разных валютах (акции, облигации, драгметаллы, недвижимость и т.п.) и, желательно, в разных странах.

Собственный бизнес чаще всего является самым рискованным типом инвестиций, особенно для тех, кто только начинает им заниматься. К покупке инвестиционной квартиры следует относиться так же, как к открытию собственного дела.

3.Неэффективная диверсификация

Диверсификация является ценным инструментом в управлении рисками, но требует осторожности. Например, диверсифицируя портфель акций, Вы, возможно, захотите рассмотреть инвестиции на несвязанных рынках, таких, как золото, золотодобывающие компании, недвижимость, облигации, товары и другие классы активов, которые покажут низкую или отрицательную корреляцию.

Диверсификация полезна только в том случае, если в портфель добавляется актив, имеющий другой профиль риска.

К примеру, если ваш портфель состоит из 25 акций компаний нефтегазового сектора, вряд ли его можно считать диверсифицированным. Вашей целью при диверсификации должно стать добавление мало связанных активов, а в идеале – ценных бумаг, которые растут, когда всё остальное падает. Тем самым Вы снизите риски вашего портфеля и, возможно, повысите в целом прибыль, используя при этом и другие инвестиционные правила.

4.Индексы против активного управления

Большинство менеджеров активно управляемых инвестиционных фондов проигрывают индексам. Если быть точным, то, согласно американской статистике, 65-75% активно управляемых фондов проигрывают индексам. Но самое главное не это…дело в том, что в список оставшихся 25-35% фондов крайне нестабилен. Успешные на одном горизонте фонды быстро уходят из передовиц финансовых новостей и приносят убытки или недостаточную прибыль. Выбрать активный фонд, который гарантировано будет в будущем опережать рынок, невозможно, так как статистика предыдущих лет не гарантирует будущих прибылей.

В противоположность активно управляемым фондам, индексные фонды показывают средний по рынку результат, их комиссионные крайне низки, а показатели стабильны.

Патриархом индексного подхода к инвестициям является Джон Богл. Его работы все еще мало известны в нашей стране, хотя несколько его книг переведены на русский язык.

5.Не выбирайте акции. Гораздо полезнее правильно распределить активы.

Исследования в США показали, что примерно 90% прибыли от диверсифицированных инвестиционных портфелей приходится на результат правильного распределения активов (т.е. выбора правильного соотношения между бумагами).

Нет необходимости концентрировать своё внимание на предмете, который приносит лишь 10% от прибыли. А между тем, на практике большинство людей именно этим и заняты, выбирая самые «горячие» акции или наиболее успешный инвестиционный фонд, регулярно опережающий индексы. Даже профессионалы инвестиционного бизнеса с многолетним опытом часто терпят в этом деле полный крах и теряют деньги.

Вместо этого сконцентрируйтесь на правильном распределении Ваших активов по классам и поиске правильного соотношения между классами.

6.Ребалансировка портфеля

Ребалансировка – это процесс восстановления соотношения между активами портфеля в изначальное его состояние. Многим инвесторам не нравится этот процесс, т.к. необходимо продавать те активы, которые растут и приносят прибыль, и покупать те, которые уже упали в цене (и, возможно, еще будут падать).

Нарушение соотношения между активами в портфеле как минимум повышает риски. Если же портфель составлен грамотно и включает в себя активы с низкой или еще лучше – отрицательной корреляцией, то ребалансировка способна добавить доходность для вашего портфеля. Не даром многие называют ребалансировку единственным бесплатным завтраком для пассивного инвестора.

7.Личный инвестиционный план

«Если вы не знаете, куда идете, то любая дорога ведет именно туда».

Как показывает практика, те, кто способен подготовить собственный письменный инвестиционный план, в несколько раз превосходят по результатам своих сверстников по доходам.

Очень полезно подготовить самостоятельно или при помощи финансового консультанта личный финансовый план, основанный на ваших реальных целях (крупные покупки, образование детей, ранний выход на пенсию) и реальной картине семейных расходов и доходов.

Нередко оказывается, что детали плана с годами приходится пересматривать, а изначальные прогнозы оказываются не такими точными, как хотелось бы. Но в любом случае даже «плохой» план намного лучше, чем его отсутствие.

8.Инвестиции в собственное образование

Вложения в собственное финансовое образование во многом предопределяет успех в инвестициях. Ваши дальнейшие решения будут зависеть от Ваших оценок ситуации, настроения, психологии, опыта, страха.

При этом применение положений современной теории портфеля уже не требует от каждого инвестора получения высшего (или второго высшего) образования в области финансов. Даже появился целый класс, который теперь называется пассивные инвесторы. Если коротко, это люди, которые продолжают заниматься своей профессией, повседневными делами и не уделяют вопросу инвестиций значительного внимания. Пассивный инвестор создает долгосрочный портфель, соблюдает изначальное распределение активов внутри него. Корректировка портфеля происходит преимущественно в случае изменения жизненных целей и ситуаций.

Тем не менее, даже пассивному инвестору знания на уровне элементарной финансовой грамотности всё же необходимы. А в нашей средней школе, к сожалению, их не дают. Значит, надо получить знания самостоятельно.

9. Инвестиционный стиль и личные цели

В мире инвестиций нет универсальных решений. То, что подходит одному, совсем не подходит другому. Все действия в области финансов должны быть согласованны с вашими жизненными целями.

Типичной ошибкой является следование стратегиям каких-либо инвестиционных гуру. Так, многие, услышав несколько раз, что У.Баффет сделал свое миллиардное состояние, следуя стратегии «Buy and Hold» (Купи и держи), пытаются повторить его путь. В результате, почти всех ждет разочарование.

Инвестиционные стратегии профессионалов (стоимостное инвестирование, дивидендные стратегии, облигационные портфели и т.п.) не подходят для людей без серьезного финансового образования.

Наоборот, если вы уже разобрались в преимуществах современной портфельной теории и обладаете нужными объемами средств, не надо использовать методы, которые применяют новички для первичного накопления средств.

10. Чрезмерное доверие «экспертам»

Безоговорочное следование рекомендациям аналитиков и брокеров является типичной ошибкой инвестора, который не осознаёт, что каждый консультант и аналитик преследует в том числе собственную выгоду от советов, которые он даёт другим.

Довольно часто аналитик, рекомендуя купить тот или иной актив, сам уже давно это сделал и намеренно (или не осознавая того) пытается улучшить результаты своего собственного инвестиционного решения.

Не каждый совет «эксперта» продиктован Вашими интересами, возможно, за этим стоит нечто другое, что также приносит ему доход от продажи навязываемых им активов.

Кроме этого, консультанты имеют свою собственную, возможно, ограниченную базу, в том числе образовательную, и не способны выйти за её пределы. Часто аналитик становится «раскрученным» не благодаря своей квалификации. Таких персонажей хватает и на нашем, и на зарубежном ТВ.

Советы брокеров вообще стоят особняком. Их интерес — заставить вас покупать и продавать больше. Ведь брокер зарабатывает на комиссиях. Современные брокеры часто предлагают своим клиентам какие-либо «модельные портфели» или стратегии. Почти всегда цель создания таких портфелей — заработок брокера, но не клиента.

11. Низкая ликвидность

От уровня ликвидности Вашего актива зависит скорость его конвертации в наличные. Например, ликвидными инвестициями являются гособлигации (ОФЗ в России или трежуриз в США), акции голубых фишек (крупных компаний) и т.д.

Неликвидными часто являются облигации с низким кредитным рейтингом (мусорные облигации), акции небольших компаний узкой направленности, практически все внебиржевые активы, включая недвижимость, драгоценности, предметы искусства и т.п.

Задача каждого инвестора – минимизировать убытки. Неликвидный продукт, наоборот, способен их увеличить. Потери инвестора при работе с неликвидными активами связаны обычно с желанием продать что-либо в сжатые сроки. Никогда не соглашайтесь приобретать низколиквидные активы, особенно если не уверены, что готовы держать их годами, а то и десятилетиями.

12. Консерватизм и риск

Суть инвестиций — баланс между риском и доходностью. Чем лучше Вы контролируете риски, тем стабильнее доход. Однако понятие риска многогранно.

Не прав тот, кто вкладывает только в американские казначейские облигации (самый ликвидный и консервативный в мире актив) или облигации с наивысшим рейтингом, думая, что тем самым он уходит от всех рисков.

Консервативные активы, такие, как фонды облигаций, часто бывают довольно рискованны для длинных горизонтов инвестиций, ведь именно облигации и другие активы с фиксированной доходностью хуже всего защищены от инфляции. Есть типы рисков, которые растут вместе с горизонтом инвестиций (инфляционный риск, риск процентной ставки, кредитный риск) и, наоборот, есть риски, которые снижаются на длинных сроках (ценовой риск).

Кажется парадоксальным, но порою более агрессивный подход к инвестициям бывает безопаснее. Сделав себе консервативный портфель, Вы, безусловно, выиграете в ликвидности, получите более плавный рост дохода без лишней волатильности, но можете проиграть инфляции, если собрались инвестировать надолго.

13. Не путайте мозги и бычий рынок

«Когда прилив уйдет, будет ясно, кто стоит голым в воде».

Не стоит отождествлять свои успехи на бычьем рынке, когда растет все, со своими инвестиционными способностями.

Умение сохранить капитал или даже его преумножить в тот момент, когда условия рынка неблагоприятны, отличает опытного инвестора от новичка. Результаты инвестирования могут быть видны только после прохождения полного экономического цикла, который может длиться 10 лет и более.

Будем рады любым комментариям. Будет интересно узнать о других типичных ошибках. Давайте учиться друг у друга!

Блог компании ИФК СОЛИД | Типичные ошибки начинающих инвесторов

Интроверт с железной выдержкой

Вы никогда не встретите среди успешных инвесторов людей импульсивных и очень эмоциональных. Как правило, это интроверты, умеющие брать под контроль свои эмоции и обладающие серьезной выдержкой и дисциплиной.

Если вы такой человек — можно сказать что вы наполовину готовы инвестировать самостоятельно. Начинать следует с изучения вопроса, постепенно, скрупулезно, полагаясь на знания, а не на слепую удачу. Несколько лет практики, десятки бессонных ночей, сотни часов в книгах и перед монитором и, разумеется, десятки тысяч (иногда миллионы) потерянных денег на первых инвестициях — именно через такой путь проходят все, кто выбирает эту сферу. В конце пути вас вряд ли можно будет назвать начинающим инвестором.

Как и в любом виде деятельности, основу успеха в инвестициях составляет опыт и практика. Вы не станете опытным инвестором до тех пор, пока не начнете принимать на себя ответственность за инвестиционные решения. Неотъемлемым условием здесь является то, что совершая действия самостоятельно, вы испытываете эмоции, которые успешному инвестору нужно понимать и уметь контролировать. Вне зависимости от того, сколько книг вы прочтёте, или с каким количеством опытных инвесторов будете поддерживать связь — пока вы не «познаете» себя и свои чувства, вы не сможете зарабатывать на инвестициях. Финансовые рынки — это синергия капитала, эмоций и психологии человека.

В поведенческой психологии нобелевский лауреат Даниел Канеман выделил 7 ловушек нашего мозга, когда мы принимаем решения необдуманно и на эмоциях. В народе это называется интуицией, которая, увы, иногда подводит. Так вот одна из особенностей нашего мозга — стремление видеть систему в совпадениях и присваивать себе дар прозорливости. Человек, трижды угадавший повышение стоимости акций, в четвертый раз будет более уверен в своем решении и быстрее примет решение нежели инвестор, ошибавшийся в предыдущие три раза. Как правило, такая самоуверенность и зарвавшееся эго может стоить на финансовом рынке дорого.

Именно поэтому предлагаю разделить ошибки на психологические — “человеческий фактор” и профессиональные. Если профессиональные неудачи можно исправить опытом и отработкой ключевых приемов, с эмоциями придется повозиться.

Ошибки психологические

Спешка
Самой распространенной ошибкой многих начинающих инвесторов является спешка. Когда появляются свободные денежные средства и желание инвестировать, большинство не уделяет должного внимания подготовительному этапу, который заключается в сборе информации, анализе и поиске ключевых моментов.

На этом желании быстрее «влезть» в рынок зарабатывают многие инвестиционные компании, которые делают красивые заголовки. Беглый анализ, броские названия и заманчивые цифры привлекают клиентов. Но, как правило, многие не задумываются, что помимо работы маркетологов за такими «инвестиционными рекомендациями» особо ничего не стоит. Поэтому первое и самое важное правило — не торопитесь при выборе объекта инвестирования.

Спешка — это вход в рынок на эмоциях. А эмоции можно контролировать по-разному. Самый распространенный и простой способ — это осознать эмоции. Вы задаете себе вопрос: чувствую ли я сейчас эмоциональный подъем? Если ответ да, значит уже пол дела сделано. Эмоция опознана, пульс снижается, возвращается “холодная голова”. После этого нужно снова пройти весь цикл анализа ситуации, на основании которой принимается решение о входе в рынок. Если после повторного анализа желание открыть сделку осталось — значит время действовать. Если нет — нужно взять тайм-аут и вернуться к рынку позже, когда появится ясность.

Опять же, психолог Даниел Канеман выделяет два вида мышления у человека: спонтанное, интуитивное или “быстрое мышление” и выдержанный, сознательный подход — ”медленное мышление”. В своей книге “Думай медленно. Решай быстро” автор исповедует именно приведенный выше прием переключения тумблера скорости в нашей голове. Всегда помните, что быстрое мышление выстраивается на уровне инстинктов, но именно медленное мышление делает человека существом разумным.

Жадность
Помимо спешки, неотъемлемый спутник новичков — это жадность. К сожалению, многих, даже очень успешных инвесторов, порой губит этот фактор. При выборе суммы инвестирования важно оценивать не потенциальный заработок (к чему нас приучает реклама), а возможную потерю при наихудшем исходе. Согласитесь, говорить об убытках куда менее приятно, чем о прибылях.

Прежде чем определиться с суммой инвестирования, оцените, какой процент от ваших вложений вы можете потерять при негативном исходе. Если при мысли о потере такой суммы ваши ноги слабеют — значит нужно сбавить обороты.

Можно использовать следующий метод: определяем цену входа в акцию (например), оцениваем, при каком снижении (в процентах) прогноз по данному инструменту станет не актуален. Как правило в акциях это значение равно 8-10%. Т.е. Если актив упал на 10% и более после принятия решения о покупке — следует снова провести анализ актива. Если при повторном анализе факторы “за” уже не актуальны — следует зафиксировать убыток и сосредоточиться на других активах. Соответственно комфортный уровень убытка можно высчитать по формуле: Убыток = Сумма ден. средств, для инвестирования * Процент снижения, при котором идея станет не актуальна. Для большего спокойствия эту цифру можно разделить на 2.

Неоправданный риск
Инвестиции и риск — два неразлучных понятия. Не бывает одного без другого, тем более на рынке инвестиций. Если вы решили стать инвестором, вы должны быть готовы к рискам. При этом важно помнить: чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль.

На начальном этапе важно определить наиболее оптимальное соотношение риска и доходности, которое подходит именно вам. В случае реализации негативного сценария и потери части вложенных средств вы должны оставаться в полном спокойствии и воспринимать это как неотъемлемую часть инвестиционной деятельности. История еще не знает ни одного инвестора, который за свою карьеру не получил ни одного убытка.

Ошибки профессиональные

Профессионалы допускают зачастую те же ошибки, что и новички. Самые распространенные из них следующие:

Покупка актива на эмоциях. Каждый день в жизни человека происходят хорошие и плохие события, которые влияют на самочувствие и эмоциональное состояние. В момент принятия решения об инвестировании нужно точно ответить на вопрос: является ли решение непредвзятым и безэмоциональным? Если да — можно действовать. Если не получается трезво оценить все факты (именно факты), имеющие значение — лучше взять паузу.
Сделки типа “ва банк”. Очень часто даже опытные инвесторы находят сделку, которая им кажется 100%-ной. Для многих это становится отправной точкой окончания пути в качестве инвестора. Важно всегда следить за уровнем риска. В инвестициях случиться может все и в любой момент. Об этом следует помнить.
Догоняющая инвестиция. Вам советуют купить определенный актив, цифры и факты подтверждают рекомендацию, но к сожалению, вы не можете сейчас действовать (вы в отпуске, без связи, болеете и т.д.). Через неделю вы снова у руля, рекомендованный актив уже вырос на 35%, и вы решаете вступить в игру. Ошибка! Стоп! Если вы упустили момент, когда он был актуален — не пытайтесь догнать ушедший поезд. Мир инвестиций обширен, возможности появляются каждый день. Поэтому не стоит сожалеть, а тем более гнаться за упущенной выгодой.
Последствия. Что можно исправить? А что нет?

Если вы потеряли часть средств на невыгодном вложении — вы всегда сможете возместить потери в будущем. Если вы упустили шанс поучаствовать в интересном инвестиционном проекте — всегда будут новые возможности. Но есть вещи, которые имеют серьезные последствия в инвестировании. Речь идет о решениях, принятых на эмоциях.

Спектр наших эмоций очень широкий. В инвестировании плохи как позитивные (радость от подвернувшейся возможности, эйфория от полученной прибыли, удовольствие от общения с клиентами), так и негативные (злость на кого-либо, раздражение от рутинной работы или назойливых коллег/знакомых) эмоции.

Прежде чем принять окончательное решение относительно ваших денег, постарайтесь очистить голову и быть непредвзятым. Нужно ясно понимать перспективы, риски и оценивать возможности инвестиций. Если не готовы уделять должного внимания самостоятельному изучению вопроса – доверьте это дело профессионалу, который сможет четко описать все «за» и «против» в выбранной вами инвестиционной стратегии.

Профессиональные инвесторы тратят по 10-12 часов в день на анализ рыночных инструментов и поиск инвестиционных идей. На подготовительном этапе проводится моделирование разных сценариев развития ситуации и их последствия, исходя из которых в будущем определяется объем сделки и время для инвестирования. Количество затраченного времени на анализ прямо пропорционально результату от инвестирования. Не зря говорят “время — деньги”.

Возможно, это покажется шуткой, но опытные инвесторы совершают практически все те же ошибки, что и новички. Количество этих ошибок меньше и последствия от них значительно менее серьезные, но факт есть факт. Каждый из нас, даже опытный инвестор — это в первую очередь живой человек. И все мы абсолютно одинаково подвержены эмоциям.

Рано или поздно, вне зависимости от опыта, инвесторы могут попадать в «эмоциональную ловушку» и принимать решения, основываясь на чувствах, а не на цифрах и фактах. Уметь вовремя распознать эмоцию, взять тайм-аут и отложить принятие решения на какое-то время — вот ключевые навыки, которыми нужно овладеть. На первый взгляд это просто, но на практике все иначе.

Евгений Маришин, персональный брокер ИФК «Солид»

Источник
Зарабатывайте на идеях персонального брокера

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий