Что такое ICO

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Что такое ICO (Initial Coin Offering)

Создавая новую криптовалюту, многие разработчики прибегают к ICO (Initial Coin Offering) – первичному предложению монет. При этом способе привлечения инвестиций на старте создается определенное количество токенов, которые затем распределяются по заранее обозначенной цене среди тех, кто решил поддержать проект – как финансами, так и распространяя информацию о нем в Интернете.

Фактически, ICO представляет собой гибрид краудфандинга (коллективное добровольное сотрудничество) и IPO (Initial Public Offering – первичное размещение акций). Средства на реализацию проекта собираются с тех, кто желает поддержать заложенную в нем идею, а взамен инвесторы получают новые монеты, которые можно использовать на платформе или продать после того, как они вырастут в цене. Оплата взносов может приниматься как в фиатных средствах, так и в различных криптовалютах.

От первичного размещения акций ICO отличается тем, что разработчикам не требуется проходить через сложные бюрократические процедуры. Кроме того, покупатели криптовалюты получают только токены, которые в большинстве случаев не дают права на долю в проекте, как акции.

Почему ICO стали настолько популярными?

Основная причина популярности ICO заключается в высокой прибыльности. Многие проекты, реализованные по такой схеме, позволили инвесторам многократно приумножить вложенные средства, и это вызвало настоящий ажиотаж.

Так, если в 2020 году все ICO в мире смогли собрать $101 миллион, то в 2020 году по предварительным оценкам этот показатель превысил $5,3 миллиарда.

Столь огромный спрос естественным образом притягивает спекулянтов, которые вкладываются в перспективные токены только для того, чтобы продать их подороже вскоре после старта проекта.

Кроме того, за большими деньгами всегда следуют и мошенники. На сегодняшний день немало ICO оказались всего-навсего преступными схемами, созданными исключительно для кражи инвестированных средств. После завершения ICO такие дельцы растворяются в неизвестности, оставив после себя жалкую пародию на настоящую криптовалюту и множество обманутых людей.

Что касается честных разработчиков, для них ICO предстает в качестве удобного способа найти финансирование для реализацию своего проекта. Классический подход с поиском инвестора среди богатых людей требует огромных затрат времени и усилий, которые нередко не приносят результата. Банковские кредиты на крупные суммы также дают далеко не всем, так как для их получения нужно предоставить залог или иные гарантии возврата средств.

ICO позволяет создателям новой криптовалюты сделать публичное предложение, доступное для всех желающих и получить необходимый капитал взамен на определенную долю выпускаемых токенов.

Чаще всего, инвестором можно выступить даже с небольшой суммой средств на руках, и лишь некоторые платформы устанавливают высокий входной порог. В конечном итоге, в выигрыше остаются обе стороны – проект получает деньги на деньги на разработку, а люди – новые криптотокены.

Зачем инвестировать в ICO?

При покупке криптовалюты в рамках первичного предложения инвесторы получают ряд преимуществ перед теми, кто обращает внимание на уже готовый проект:

  1. Материальная выгода. Как правило, на ICO предлагаются скидки, размер которых постепенно уменьшается к концу продаж. Покупая криптовалюту в самом начале ее становления, можно получить значительную прибыль, если платформа окажется востребованной. Некоторые монеты растут в цене сразу после запуска торгов на биржах, другие – спустя некоторое время, когда появится первая рабочая версия проекта.
  2. Потребность в технологии, на которой основан токен. Если инвестор планирует использовать ее в деятельности своей компании, купить криптовалюту на ICO будет разумным решением – ведь в дальнейшем цена может вырасти, а с ней и затраты на ведение бизнеса.
  3. Поддержка интересного проекта. Некоторые люди вкладываются в ICO, выбирая наиболее полезные идеи, которые могут принести огромную пользу в будущем.

Риски при ICO

Не стоит забывать о том, что далеко не всякое ICO достигает успеха. Многие проекты так никогда и не смогут воплотить в жизнь все заявленные идеи по тем или иным причинам.

Одним не хватит собранных денег, в результате чего им придется вернуть средства инвесторам (так поступил, к примеру, проект Aholee.io). Другие столкнутся с непредвиденными обстоятельствами, вроде вмешательства властей – подобное регулярно происходит в США и Китае, где были закрыты сотни стартапов. Третьи переоценят свои силы и не смогут выпустить заявленный продукт в срок (Tezos, Kin и некоторые другие).

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Кроме того, выше уже было упомянуто, что популярность ICO в качестве инструмента для сбора средств быстро привлекла в эту отрасль немало мошенников. Множество людей уже пострадали от их действий, потеряв вложенные деньги.

В 2020 году в Bloomberg был опубликован отчет, согласно которому около 10% инвестированных в ICO средств оказываются украденными. Среди наиболее известных случаев – Confido, BitPetite, E-Coin, PlexCorps, каждый из которых собрал от 600 тысяч до 15 миллионов долларов.

Из-за деятельности мошенников и непрозрачности самого механизма реализации ICO власти многих стран все чаще вмешиваются в деятельность стартапов, заставляя их свернуть сбор средств и вернуть все инвесторам. В США, Канаде и Сингапуре регуляторы планируют приравнять выпускаемые на ICO токены к акциям, и применять к ним аналогичные правила. А в Китае, например, пошли дальше и осенью 2020 года полностью запретили первичное предложение криптовалют. Конечно, в будущем власти Поднебесной обещают снять этот запрет, но только после разработки пакета законов, которые будут регулировать деятельность стартапов в этой сфере.

Успешные ICO

Тем не менее, есть множество примеров ICO, которые смогли превзойти все ожидания инвесторов, добиться общемирового признания и принести баснословные прибыли.

  1. Ethereum. Это самый успешный проект ICO на данный момент. В 2020 года на разработку Ethereum было собрано 31591 биткоин за 42 дня, что составляло на тот момент почти 18,5 миллионов долларов. Инвесторы получили более 60 миллионов токенов, каждый из которых на тот момент стоил от $0,3 до $0,4. А в январе 2020 года курс криптовалюты превысил $1000 и продолжает уверенно штурмовать новые вершины. Кроме того, технология смарт-контрактов, которая лежит в основе Ethereum, привлекла ряд крупных международных компаний, среди которых Microsoft и IBM. А это лишь увеличивает перспективы платформы.
  1. Filecoin. Проект стартовал еще в 2020 году. Он позволяет участникам предоставлять в аренду место на своих жестких дисках за вознаграждение в виде криптовалютны Filecoin. Всего в процессе ICO было собрано $257 миллионов, причем к участию были допущены только квалифицированные инвесторы, так как первичное предложение токенов было регулируемым. В продажу на биржах криптовалюта пока не поступала, однако можно ожидать, что проект со столь значительной суммой инвестиций ожидает большой успех.
  1. Brave. Такое название носит проект браузера на базе блокчейна, который был создан основателем компании Mozilla Брендоном Айком. После старта ICO 31 мая 2020 года сбор средств был завершен всего за 24 секунды – за столь короткое время удалось собрать всю требуемую сумму в $35 миллионов. А уже спустя неделю токены BAT, которые получили первичные инвесторы, подорожали более, чем в 6,5 раз. Сам браузер в бета-версии вышел 28 декабря 2020 года, причем доступны как версии для ПК, так и для смартфонов.
  1. Aragon.Этот проект был создан на базе платформы Ethereum и представляет собой распределенную сеть с полноценным функционалом управления предприятиями, включая ведение бухгалтерскую отчетность, сбор средств и множество других инструментов. Всего за 15 минут ICO Aragon было собрано 275 тысяч ETH, что составило примерно $25 миллионов по курсу на момент проведения (17 мая 2020 года). Рост цены на токены составил 168% вскоре после старта.
  1. TokenCard. Еще один проект, основанный на платформе Ethereum. Он предлагает пользователям дебетовые карты, которые позволяют расплачиваться эфиром, а также получать долю от комиссий за платежи при условии владения токенами. В рамках ICO, которое состоялось 3 мая 2020 года, разработчикам TokenCard удалось собрать $16,7 миллионов всего за полчаса. Вскоре после этого курс токенов поднялся на 127% от стартовой цены, а к началу 2020 года цена криптовалюты увеличилась более, чем в 4 раза.

Помимо этих проектов есть и немало других, которые добились успеха и смогли воплотить в реальность все ожидания инвесторов. Именно поэтому рынок ICO продолжает демонстрировать впечатляющий рост, привлекая все больше внимания и средств.

Перспективы

Возможности ICO еще не достигли предела, поэтому стоит ожидать дальнейшего развития этого способа привлечения финансирования. Вполне вероятно, что под давлением властей поменяются многие правила проведения таких кампаний — в частности, появятся механизмы защиты от кражи средств. Кроме того, сами инвесторы станут разборчивее и научатся отличать низкопробные и мошеннические проекты от тех, которые способны предоставить реально работающий продукт.

Изменения ждут и саму схему первичного предложения токенов. Если раньше ICO проводились в 1, максимум в 2 этапа (включая предварительный), то в самом ближайшем будущем рынок увидит многоэтапные проекты по аналогии с венчурным инвестированием. Это позволит создавать более сложные продукты и снизить риск того, что компании-разработчику не хватит средств на полноценную реализацию своей платформы.

Таким образом, ближайшие годы могут кардинально изменить весь рынок ICO.

Уйдут в прошлое непроработанные проекты, которые запускаются на волне всеобщего хайпа, и на их место придут более зрелые и продуманные стартапы. Инвесторы ждут качественного роста от новых криптовалют, поэтому сырым платформам вряд ли придется рассчитывать на успешный сбор средств.

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал или группы Вконтакте и Facebook и будьте в курсе событий!

Что такое ICO и можно ли на этом заработать?

Что такое ICO?

С какой целью проекты проводят ICO?

Выпуская свои собственные токены и обменивая их на популярные криптовалюты (например, биткоин или Ethereum) или на фиатные валюты (доллары или евро), проект привлекает финансирование, необходимое для запуска или развития.Как правило, ICO проводятся на ранних этапах существования проектов, до создания их полноценной инфраструктуры. Привлеченные средства идут на финансирование финальной стадии разработки, маркетинг или направляются в специальные фонды развития для поддержки проектов в долгосрочной перспективе.

Какой правовой статус ICO?

Сейчас ICO нельзя назвать как легальным, так и нелегальным способом привлечения инвестиций. Его правовой статус, порядок проведения и требования к компаниям, которые собираются таким образом привлечь средства, на данный момент не определены ни в одной стране мира.Кроме того, сложно определить и правовую природу отношений, возникающих при проведении ICO. Поскольку финансовыми отношениями в их классическом понимании такие отношения назвать сложно. В то же время можно с уверенностью сказать, что в основе этого процесса лежит репутация людей, стоящих за криптовалютным стартапом, и доверие пользователей (потенциальных инвесторов).

Можно ли сравнить ICO с IPO?

Когда компания хочет предложить свои акции широкой общественности, она проводит IPO (Initial Public Offering – первичное размещение акций на бирже).ICO может работать по схожему принципу: инвесторы, вкладывая средства, получают «долю» в компании в виде криптографических токенов. При этом ICO имеет общие черты и с краудфандингом: средства, как правило, собираются для реализации определенной идеи, то есть еще на стадии, когда у проекта нет готового продукта.

В то же время проведение IPO регулируется национальным законодательством. Например, в США для публичного размещения акций компания должна быть инкорпорирована как акционерное общество, а также зарегистрирована в SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам). Все это делает процесс привлечения инвестиций в проект на ранней стадии его развития более сложным, однако предоставляет определенные гарантии инвесторам.

В случае с ICO процесс привлечения инвестиций оказывается значительно легче, но пользователи никак не застрахованы.

Что привлекает инвесторов в ICO?

Приобретая предлагаемые на ICO токены, инвесторы в первую очередь рассчитывают:

  • ​Получить выгоду от их продажи по более высокой цене в будущем (классический пример — Ethereum, чьи токены во время ICO летом 2020 года стоили менее одного цента, а сегодня их цена выросла почти до $400);
  • Воспользоваться токенами по прямому назначению, получив заявляемые услуги по более низкой цене.

Какие есть риски при участи в ICO?

Пожалуй, самым большим риском можно назвать обычное мошенничество, когда создатели проекта преследуют лишь одну цель: собрать деньги пользователей.Кроме того, поскольку законов, которые бы регулировали проведение криптовалютных краудсейлов, на данный момент не существует, с позиции инвестора эта сделка всегда основана на доверии. Нельзя исключать и того, что проект может не дожить до стадии появления продукта или разочаровать инвестора своей реализацией.

Кроме того, в своем нынешнем виде ICO, как правило, проводятся в один раунд, а шансы получить дополнительное финансирование у них невелики. Это также можно рассматривать как потенциальный риск с точки зрения долгосрочного существования проекта.

На что следует обратить внимание перед участием в ICO?

Обилие различных ICO может смутить многих неопытных инвесторов. Поэтому в первую очередь необходимо внимательно изучить соглашение о продаже (Token Sale Agreement). При прочтении этого документа могут всплыть на поверхность любопытные детали, о которых организаторы ICO, возможно, публично не заявляли.Кроме того, существуют негласные индикаторы добросовестных намерений проекта:

  • Наличие всех необходимых соглашений и правил, опубликованных на веб-сайте в качестве публичной оферты.
  • Готовый рабочий прототип.
  • Грамотно составленные whitepaper и остальная документация.
  • Наличие escrow (специальный условный счет, на котором учитываются имущество, документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств).
  • Инкорпорированность (регистрация) самой компании.
  • Незапятнанная репутация людей, стоящих за проектом.

Более подробно о юридических аспектах ICO можно прочитать здесь.

Какие были примеры наиболее успешных ICO?

Успешность ICO – вещь достаточно условная. Однако общепринятым показателем считается количество собранных средств. В этом отношении лидерство в данный момент (мы говорим о сухой статистике, отбрасывая в стороны другие возможно спорные аспекты кампаний) принадлежит проекту Bancor, который в июне 2020 года менее чем за три часа собрал 396 720 ETH.Примером еще одного стремительного краудсейла стала кампания инновационного браузера Brave: примерно за 30 секунд проекту удалось достигнуть финансовой цели и собрать $35 млн.

В мае 2020 года список успешных криптовалютных краудсейлов пополнили проекты Storj ($30 млн менее чем за неделю) и Aragon – всего за 15 минут с момента старта ICO проект собрал запланированные 275 000 ETH (около $25 млн).

Также можно вспомнить проекты mobileGo ($53 млн), Gnosis ($12,5 млн за 10 минут), Blockchain Capital ($10 млн за два часа), Aeternity (23,4 CHF) и, наконец, приведший к сбою в работе сети Ethereum проект Status (около $100 млн).

Также не стоит забывать и о уже ставшем частью истории криптовалютного мира проекте The DAO, в результате краха которого летом 2020 года появился Ethereum Classic.

Подписаться на новости Forklog

Свободное копирование и распространение материалов с сайта ForkLog разрешено только с указанием активной ссылки на ForkLog как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания.

Журнал ForkLog — информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы работаем для вас с 2020 года.
© 2020

10 вопросов об ICO, токенах и перспективах развития криптоиндустрии

Можно подробнее о токенах? Что с ними можно делать?

Почему ICO вдруг стало таким популярным?

Но если есть риск всё потерять, почему же люди инвестируют в ICO?

Можно ли на ICO продать часть своих акций?

Стоит ли это делать?

В чём заключается инновация ICO?

Какие риски несут инвесторы в ICO?

А как бы выглядел идеальный случай?

Что же всё-таки будет дальше с ICO-индустрией?

Лайфхакер разобрался в новой разновидности краудфандинга, стремительно набирающей популярность.

Кандидат технических наук, основатель Distributed Lab. Профиль в Facebook.

Что такое ICO?

ICO (Initial Coin Offering — первичное размещение монет) — это предпродажа стартапом собственной валюты (токена). По сути, это формат криптовалютного (то есть с использованием цифровых валют: биткойнов, эфириума и прочих) краудфандинга. Инвесторы приобретают за определённую цену монеты, которые обращаются только внутри проекта.

Стоимость токена напрямую зависит от количества будущих пользователей и их активности и может расти экспоненциально за счёт лимитированной эмиссии и растущего спроса.

Один из примеров — стартап Brave. Новый интернет-браузер запустил американский программист Брендан Эйх. В проекте ввели свою криптовалюту BAT (Basic Attention Token), стоимость которой оценили в эфириумах. На продажу было выставлено максимальное количество BAT — 1,5 миллиарда единиц. За 30 секунд стартап собрал 35 миллионов долларов.

Можно подробнее о токенах? Что с ними можно делать?

Токен может выполнять одну или несколько функций:

  1. Акция (доля) в конкретном стартапе.
  2. Средство учёта (количество API-вызовов, объём upload на торрентах).
  3. Цифровой актив (цифровое право собственности на землю, помидоры на складе и так далее).
  4. Способ вознаграждения майнеров (яркий пример — биткойн).
  5. Способ предотвращения атак (комиссии в сети Bitcoin).
  6. Валюта, средство платежа между участниками.
  7. Плата за использование системы.

Почему ICO вдруг стало таким популярным?

ICO кажется простым способом поднять деньги, не занимаясь длительными переговорами с инвесторами. Причём юридические последствия для стартапа в случае неудачи отсутствуют.

Но если есть риск всё потерять, почему же люди инвестируют в ICO?

Мне удалось выделить четыре причины (по убыванию):

  1. Желание заработать, пока идёт волна.
  2. Другие тоже в него инвестируют — почему бы и нет?
  3. Желание почувствовать себя инвестором
  4. Вера в стартап.

Многие из тех, кто на рынке или пристально наблюдает за ним, уверены, что старая модель венчурного инвестирования отмирает. Причём нередки случаи, когда инвесторы, не особо желающие вкладывать в стартап, готовы с удовольствием поучаствовать в его ICO.

Это, на мой взгляд, можно объяснить только тем, что они верят в существование достаточного количества людей, которые готовы покупать по более высокой цене.

Можно ли на ICO продать часть своих акций?

Да. Это можно сделать более-менее легально в Сингапуре и Швейцарии. Инвесторам всё равно придётся пройти идентификацию (KYC) при покупке и продаже. Но, насколько мне известно, регуляторы пока закрывают глаза на вторичный рынок.

Стоит ли это делать?

Это сложный вопрос. С одной стороны, сейчас покупают токены любого раскрученного ICO.

С другой, рост стоимости акций не может быть таким же стремительным, как рост стоимости токена (так как он обычно нужен для осуществления любого действия на платформе). Это сильно снижает привлекательность ICO для спекулянтов.

В чём заключается инновация ICO?

В будущем большинство бизнесов будут финансироваться через ICO-подобные механизмы. У этого есть несколько причин:

  1. Одновременное участие многих инвесторов позволяет определить сбалансированную цену акции (за счёт аукциона).
  2. Наличие ликвидного вторичного рынка в момент завершения продажи.
  3. Снижение требований для инвесторов (сейчас в США могут инвестировать только аккредитованные инвесторы).
  4. Снижение расходов на юридическое оформление за счёт стандартизации.
  5. Удешевление инфраструктуры для хранения, торгов и учёта акций (эфириум фактически всё это даёт бесплатно).

Какие риски несут инвесторы в ICO?

Главный риск — это потеря средств, если стартап закроется. По статистике, это происходит с 99% стартапов.

Я не думаю, что новый принцип инвестирования как-то изменит этот расклад в лучшую сторону. К сожалению, большинство стартапов рассматривает собранные на ICO средства как деньги, за которые не придётся отвечать.

Второй по значимости риск — это потеря ключей. Например, если вы хранили токен на бирже, а она была взломана, средства уже не вернуть.

И ещё один важный момент: для бизнесов, которые не являются полностью виртуальными (а это подавляющее их большинство), не существует способа гарантированно распределять прибыль между владельцами токенов.

А как бы выглядел идеальный случай?

Возьмём онлайн-игру с мультиплеером (например, Warcraft). Разработчик игры может выпустить её децентрализованную версию, при которой каждый игрок имеет у себя полную копию. Все копии объединяются в сеть.

В игре есть внутренняя валюта (золото) и множество предметов (мечи и щиты), которыми можно торговать. А также биржа, на которую можно заводить реальные деньги. Учёт золота и игровых предметов ведётся на блокчейне, который распределён между всеми игроками.

У разработчика тоже есть аккаунт в золоте. Автор игры может изначально заложить правило, что за каждую транзакцию между игроками (в золоте или предметах) нужно платить небольшую комиссию, которая аккумулируется на аккаунте разработчика. По сути, это будет прибыль виртуального предприятия.

И теперь самое главное. Разработчик может выпустить токены, которые представляют собой акции игры, и запрограммировать распределение прибыли пропорционально между владельцами токенов. Эти акции можно продать ещё до начала разработки самой игры.

  1. Компания вообще не имеет серверов.
  2. Компания может быть полностью виртуальной и не зарегистрированной ни в одной юрисдикции.
  3. Прибыль компании генерируется абсолютно прозрачно для всех игроков и инвесторов.
  4. Инвестор проекта гарантированно получает прибыль, так как её распределение уже не контролируется разработчиком.

В такие ICO и будут инвестировать большинство средств. Каждый такой проект фактически создаёт замкнутую экономику. В целом же произвольно взятый бизнес не может использовать такую же схему, потому как работает в открытой экономике.

Что же всё-таки будет дальше с ICO-индустрией?

ICO-рынок пройдёт через обязательные стадии эйфории, разочарования, регуляции и стабильного развития. Главным последствием будет то, что регуляторы ослабят требования к инвесторам и юридическим формальностям, что сильно удешевит весь процесс инвестирования.

Что касается заоблачных прибылей, то прямо сейчас количество желающих инвестировать в раскрученные проекты превышает количество этих самых проектов. Рано или поздно наступит баланс, всё встанет на свои места. Инвесторы будут снова заниматься Due Diligence (собирать объективную информацию и делать экспертную оценку проекта). А основателям стартапов придётся объяснять, как именно они собираются зарабатывать деньги и есть ли у них понимание того, что они делают.

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий