Deutsche Bank и США урегулировали сумму претензий

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Deutsche Bank не будет платить США $14 млрд для урегулирования

Deutsche Bank AG отказался от предложения Министерства юстиции США выплатить $14 миллиардов в рамках урегулирования расследования о сделках с ипотечными ценными бумагами. Запрошенная сумма более чем в три раза превышает самые пессимистичные прогнозы некоторых аналитиков.

«Deutsche Bank не планирует урегулировать потенциальные гражданские иски за озвученную сумму, — говорится в сообщении банка. — Переговоры только начинаются. Банк ожидает, что они приведут к результату, аналогичному тому, которого добились другие банки, которые урегулировали вопрос за значительно меньшую сумму».

Крупнейший банк Германии подтвердил начало переговоров по урегулированию претензий Минюста по поводу деятельности банка в период с 2005 по 2007 год, когда он выпускал и организовывал продажу долговых обязательств, обеспеченных ипотечными кредитами. Сумма в $14 миллиардов является «начальным предложением» и может быть «существенно снижена,» сообщила газета Wall Street Journal, которая в четверг первой написала о предложении ведомства, ссылаясь на источники, знакомые с ходом переговоров.

Акции Deutsche Bank в США снизились на 6,5 процента до $13,80 после закрытия основной торговой сессии в Нью-Йорке.

Пресс-секретарь Минюста США Питер Карр отказался от комментариев.

«Классическая ситуация»: Deutsche Bank оштрафовали за прием на работу родни чиновников из России

Deutsche Bank согласился выплатить $16,2 млн, чтобы урегулировать претензии Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), сообщает Reuters. По данным американского регулятора, в 2006–2020 годах немецкий банк, чтобы продвинуть бизнес, принимал на работу в России и странах Азии родственников местных чиновников, даже если они не обладали соответствующей компетенцией. SEC посчитала это нарушением американского закона о коррупции за рубежом.

Всего SEC в своем релизе приводит пять случаев подобного трудоустройства. В двух кейсах идет речь о дочери некого российского замминистра и сыне топ-менеджера неназванной госкомпании.

Дочь замминистра

Один из связанных с Россией случаев произошел в 2009 году. Как заявила SEC, неназванный российский чиновник попросил Deutsche Bank трудоустроить его дочь в офис банка в Москве, Лондоне или Нью-Йорке. Сначала в сообщении комиссии говорится, что это был «заместитель министра российского правительства», но позднее в тексте со ссылкой на неназванного топ-менеджера Deutsche Bank в Лондоне указывается, что речь о заместителе министра финансов (в 2009 году пост министра финансов занимал Алексей Кудрин).

Как следует из сообщения комиссии, банк тогда безуспешно пытался наладить связи с министерством, и руководитель российского офиса отреагировал на просьбу чиновника с энтузиазмом. «Мы должны сделать это! Мы должны взять ее в Лондон, поскольку будет не политкорректно нанимать ее в Москве», — цитирует SEC. Дочь чиновника, как указывает SEC, устроили в московский офис Deutsche Bank в качестве стажера, дав понять, что в будущем она получит постоянную работу в Лондоне.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Через четыре месяца, как сообщила SEC, Deutsche Bank не смог получить контракт от российских властей, на который рассчитывал. Высокопоставленный сотрудник Deutsche Bank в Лондоне предложил руководителю российского офиса «использовать любую тактику». Несколько дней спустя один из топ-менеджеров лондонского офиса уведомил другого, что надо нанять «дочь заместителя министра», которая «стажировалась у нас с октября с обязательством нанять ее с Нового года». Он добавил, что если они не предложат девушке обещанной должности, то навредят отношениям с ее отцом и министерством, где он работал. В итоге дочь чиновника перевели в Лондон, и всего через 10 дней после этого, как отмечает SEC, Deutsche Bank получил подписанное отцом девушки предложение, связанное с выпуском еврооблигаций на сумму €2 млрд.

Позднее руководитель российского офиса и его жена были в отпуске совместно с заместителем министра, его супругой и дочерью, говорится в сообщении SEC. Поездка не носила рабочего характера, а «представляла собой исключительно досуг, в том числе охоту, полеты на вертолете и рыбалку», но Deutsche Bank ошибочно включил ее в деловые расходы, пишет комиссия.

Сын топ-менеджера госкомпании

Вскоре после истории с дочерью замминистра Deutsche Bank в Москве принял на работу молодого человека, за которого просил отец — топ-менеджер некой российской госкомпании, сообщила SEC. По ее данным, после непродолжительной работы в Москве в 2020 году сотрудник просил о переводе в Лондон по программе обучения персонала.

HR в Лондоне обнаружил, что молодой человек не проходит по требованиям программы, но, тем не менее, его перевод одобрило руководство, отмечается в сообщении. SEC приводит диалог сотрудников HR лондонского Deutsche Bank, один из которых называет это «классической ситуацией» и говорит, что предупредил руководство о рисках.

В итоге молодой человек проработал в Лондоне всего два месяца, после чего отдел кадров потребовал исключить его из программы «в независимости от положения его отца в качестве важного клиента», пишет SEC. Он прогуливал работу и обманывал на экзаменах, а отдел кадров посчитал, что он может повредить «репутации программы, если не всей фирмы», перечисляет комиссия со ссылкой на сотрудника отдела кадров.

На этом работа сына российского топ-менеджера в Deutsche Bank не закончилась: он провел еще два месяца в Лондоне, а потом — еще два в московском офисе, куда его вернули в декабре 2020 года. В этот период Deutsche Bank, как указывает SEC, провела финансовую операцию в интересах госкомпании, в которой работал его отец.

Банк не стал признавать выводы SEC, но и не опроверг их. «Deutsche Bank содействовал расследованию SEC и принял ряд мер для улучшения практики в сфере найма», – сообщил Reuters представитель Deutsche Bank. В свою очередь SEC заявила, что банк предпринял значительные меры для приведения в порядок процедуры найма сотрудников.

Для тех, кто в банке: как Deutsche Bank забыл о глобальных амбициях

Некогда флагман банковского дела Европы Deutsche Bank затеял масштабную реструктуризацию, результатом которой будет резкое сокращение инвестиционной деятельности и увольнение 18 тыс. сотрудников. Реформа подведет черту под попытками германского гиганта удержаться на вершине в течение десяти лет после мирового финансового кризиса. Банк станет скромнее и консервативнее, но даже это не гарантирует ему выживания.

18 тыс. уволенных

7 июля генеральный директор Deutsche Bank Кристиан Зевинг объявил о сворачивании активности организации: в кратчайшие сроки она проведет массовые увольнения. По сути, они уже начались — как сообщает The Financial Times, трейдеры рынка акций в Лондоне уже стали получать указания очистить свои рабочие столы и отправиться домой.

Deutsche Bank уже почти два года сокращал свои рабочие места. Делалось это без прямых увольнений: банк просто закрывал вакансии и не принимал на работу новых сотрудников вместо ушедших добровольно. Однако за этот период было ликвидировано всего 2 тыс. позиций, тогда как сейчас практически единомоментно исчезнет вдевятеро больше.

Интересно, что решение банка поддержал крупнейший немецкий профсоюз Verdi. Это связано с тем, что практически все увольнения произойдут за пределами Германии, в международных подразделениях банка. Напротив, по мнению руководства профсоюза, такое своевременное решение поможет около 40 тыс. сотрудников DB, работающих на родине кредитного учреждения.

Массовые увольнения, которые по своим масштабам станут вторыми в истории банковского сектора в мире (после ликвидации обанкротившегося инвестбанка Lehman Brothers, когда искать новую работу отправились 26 тыс. человек), стали частью большого плана реструктуризации, который необходим для спасения Deutsche Bank от больших неприятностей. В число мер по оздоровлению входит создание «плохого банка», где будут собраны неликвидные активы на сумму почти €75 млрд. Подобные шаги в последние годы принимали многие кредитные учреждения, как правило, относительно успешно.

Генеральный директор Deutsche Bank Кристиан Зевинг

Самым главным последствием реструктуризации, которая обойдется примерно в €7 млрд, станет существенное сокращение инвестиционной деятельности. Именно инвестбанк Deutsche Bank пострадает сильнее всего: там уволят примерно треть всех сотрудников. Прекратится практически вся деятельность инвестиционного подразделения на рынках акций. Упор в деятельности группы будет делаться на корпоративный банк, управление активами и частный банкинг.

По сути, это признание поражения. Deutsche Bank еще недавно конкурировал с лидерами самого рискованного и доходного бизнеса во всем банковском деле — Goldman Sachs, Morgan Stanley, HSBC и другими. Сейчас речь идет о переходе в более спокойную, но и куда менее доходную сферу деятельности. Как лидер континентальной Европы в области инвестиций дошел до жизни такой?

Махинации и скандалы

Началось всё с глобального кредитного кризиса. До злополучного 2008 года Deutsche Bank не терпел годовых убытков на протяжении более чем полувека — чуть ли не со времен Второй мировой войны. Банк был одним из немногих иностранных, кто имел статус «первичного дилера», то есть имеющим право напрямую покупать государственные облигации США у ФРС.

Подвело прежде достаточно осторожных и консервативных немецких банкиров желание агрессивно наступать на американском рынке, применяя всё более «инновационные» финансовые инструменты. Таковыми были, например, обеспеченные долговые обязательства (CDO), которых банк выпустил на десятки миллиардов долларов. Эти бумаги, опиравшиеся на смесь активов самого разного качества, в 2007–2008 годах начали стремительно падать в цене, и кредитные организации стали фиксировать многомиллиардные убытки. Поскольку Deutsche Bank был на этом рынке лидером, то и ущерб он понес чуть ли не наибольший из всех.

Наследие кризиса, ликвидации пузыря CDO и ипотечных облигаций преследовало Deutsche Bank еще много лет. Уже в 2020-е годы американская генпрокуратура возбудила дело по факту махинаций при продаже банком «токсичных» бумаг. Разбирательство шло несколько лет, в итоге кредитная организация согласилась выплатить штраф в $7 млрд за злоупотребления. DB еще легко отделался, сумма претензий американских регуляторов поначалу превышала $15 млрд.

Вообще в 2020-е годы банк с прежде безупречной репутацией буквально погряз в скандалах, которые обошлись ему в кругленькую сумму. В частности, в 2020 году выяснилось, что кредитная организация многие годы занималась манипуляцией LIBOR (ключевая межбанковская ставка Лондона, являющаяся эталоном для назначения банками самых разнообразных ставок). Хотя в международном финансовом картеле участвовали многие банки, именно Deutsche Bank наиболее активно занимался махинациями. По крайней мере к такому выводу пришли регуляторы, назначив немцам самый большой штраф в размере $2,5 млрд. Для сравнения: швейцарский UBS был оштрафован на полтора миллиарда долларов, британский Barclays — на 500 млн, а голландский Rabobank — примерно на 900 млн. Всех причастных к сговору людей банк должен был уволить, но никого из крупных руководителей (которые, скорее всего, были как минимум в курсе происходящего) это не коснулось.

Дальше — больше: в 2020 году банк поймали на отмывании сомнительных капиталов. Для этого использовались так называемые зеркальные сделки: финансовая организация покупала определенный пакет акций на российском рынке за рубли и тут же продавала аналогичный по объему в Лондоне за доллары. Таким образом из России было выведено и легализовано около $10 млрд. Трейдер Тим Уизвелл был назначен главным виноватым за происходящее, но скрылся в Индонезии. Никто из его руководителей опять-таки наказан не был. В то же время банку всё равно пришлось открывать кошелек: штраф на сей раз составил более $600 млн.

Офис Deutsche Bank в Лондоне

Однако проблема не закрыта до сих пор: согласно просочившейся в прессу внутренней документации банка, ему грозят новые штрафы, а объем сомнительных операций дорос уже до $80 млрд, по некоторым оценкам. В ноябре 2020 года во франкфуртскую штаб-квартиру кредитной организации нагрянули сотрудники полиции — искали факты, связывающие банк с «Панамскими документами».

В довершение всего Deutsche Bank в последние годы отметился многократным нарушением введенных США санкций против самых разных государств, включая Иран, Ливию, Сирию и Судан. Общая сумма незаконных сделок, проведенных через банк, составила более $10 млрд. Справедливости ради, подобные операции проворачивали многие крупные финансовые организации в том числе и из США. Тем не менее и здесь для прекращения дела немцам пришлось заплатить кругленькую сумму — около $260 млн.

Три года без прибыли

Беспрестанные скандалы, миллиардные штрафы, потеря доверия клиентов и сотрудников — всё это не могло не сказаться на операционной деятельности банка. В начале 2020-х Deutsche Bank показывал весьма скромную прибыльность, не превышавшую миллиарда долларов в год. К середине десятилетия он и вовсе стал убыточным. В 2020-м чистые потери после вычета налогов составили €6,7 млрд, в 2020-м — 1,4 млрд, а в 2020 году банк лишился €700 млн, чем удивил аналитиков, предсказывавших выход на положительную динамику. Лишь в прошлом году впервые за четыре года Deutsche Bank начал вновь что-то зарабатывать.

В такой ситуации банкротство уже не выглядело делом отдаленной перспективы, и к 2020 году стало ясно, что с кредитной организацией надо что-то делать. Правительство Германии попыталось свести Deutsche Bank и Commerzbank, другого лидера немецкой банковской индустрии. Получившийся банк стал бы вторым по величине в еврозоне, при этом государство хотело бы избежать покупки Deutsche Bank иностранной структурой.

Замысел был интересным, но провалился: в апреле переговоры были прерваны. Стороны признались, что издержки от слияния перекроют все потенциальные выгоды. Возможно, переговоры были бы более успешными, если бы их финал не пришелся на замедление экономики Германии и всей еврозоны, отмеченное в первой половине года. В сложившихся обстоятельствах Commerzbank не решился брать на себя крупные риски, а акционерам Deutsche Bank предложение коллег показалось недостаточно выгодным.

Офисные здания Deutsche Bank и штаб-квартиры Commerzbank во Франкфурте

Хотя вариант с продажей иностранцам по-прежнему является возможным, вероятность его не слишком высока, так что DB придется спасать себя самому. Для этого банк пожертвует своим инвестиционным бизнесом на рынке акций, который до сегодняшнего дня давал удручающе малую доходность — всего 2%. Для сравнения: доходность подразделения по управлению активами приносила 18%. Видимо, в этом направлении банк и будет развиваться в дальнейшем.

Даст ли это гарантию от дальнейших потрясений? Сейчас весь мировой банковский бизнес (особенно его инвестиционное крыло) переживает не лучшие времена, по сравнению со сверхприбыльными 2000-ми уж точно. Многие считают, что автоматизация и криптовалюты могут вообще покончить с традиционными банками и инвестиционными компаниями в ближайшем будущем. Deutsche Bank в последние годы выглядел плохо даже на общем фоне — сказалось из ряда вон плохое управление и нежелание отказываться от порочных практик во времена, когда контроль регуляторов резко ужесточился. С другой стороны, DB по-прежнему является «национальным чемпионом» немецкого бизнеса и, в случае если дела пойдут совсем плохо, правительство всегда может протянуть ему руку помощи.

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий