Как распознать мошенническое ICO 6 признаков —

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

8 способов определить мошенническое ICO

Современные технологии открыли двери для появления цифровых активов, таких как криптовалюты и токены безопасности. Финансовый сектор получил модернизацию, большинство процессов и бирж получили собственные цифровые эквиваленты. Несколькими примерами технологических обновлений, которые можно найти в индустрии финансовых технологий, являются криптовалюты, которые являются цифровым ответом на фиатные валюты, и первоначальные предложения монет (ICO), эквивалент первоначальных публичных размещений (IPO).

ICO считается современным инструментом сбора средств. Это позволяет широкой общественности покупать и поддерживать компанию или продукт, позволяя инвесторам извлекать выгоду из ценности, созданной ICO. В настоящее время ежедневно запускается более 10 ICO, и в течение последних 2 лет тысячи ICO вышли на рынок.

Определение легитимности ICO

ICO имеют разные характеристики, как указано в их техническом документе, и каждая из них имеет цель или намерение развиваться, но, к сожалению, не все из них являются законными. Мошеннические ICO пробились в цифровую торговую экосистему до такой степени, что некоторые люди просто предполагают, что ICO — это верный способ попасться на удочку мошенников, хотя это не всегда так.

Ключом к тому, чтобы избежать ICO мошенничества, является проведение исследования. Обратите внимание на настораживающие моменты, свяжите факты в единое целое, подумайте, какие могут быть риски, а затем решите, стоит ли инвестировать. Будучи информированным инвестором, вы можете значительно улучшить свой портфель и получить долгосрочные результаты.

8 предупреждающих знаков мошенников ICO

Существуют сайты рейтинга ICO, которые могут помочь вам в ваших исследованиях. Проблема в том, что не каждый сайт рейтинга заслуживает доверия или надежен. Некоторые сайты, даже авторитетные и известные списки ICO, имеют экспертов, которые готовы взять взятку за более высокий рейтинг. Вот почему нет ничего лучше, чем быть осведомленным о том, что необходимо знать для идентификации мошенничества, а не полагаться на чужой рейтинг. Вот некоторые из способов обнаружить мошенническое ICO:

1. Дисфункциональный, плохо сделанный или скопированный веб-сайт

Веб-сайт — это в основном брошюра или каталог компании, управляющей ICO, но некоторые мошенники не инвестируют в них. Сайт самых ленивых мошенников ICO обычно представляет собой простой базовый шаблон с минимальными изменениями, как в случае ETHBAY. Другой известный мошенник ICO, Referpay, использовал изображение приложения, которое пришло с шаблоном на его веб-сайт, и это же изображение по умолчанию было использовано несколькими другими мошенниками. Хотя веб-сайт не является 100% надежным показателем мошенничества, большинство мошенников не тратят много денег или ленятся, чтобы заплатить разработчику или дизайнеру для улучшение сайта, поэтому веб-страница является первым местом, где они экономят.

2. Мошеннические профили сотрудников

Важно знать, кто стоит за проектом, и еще более важно знать, действительно ли это реальные люди. Один ICO, Veio, использовал шаблонные изображения, чтобы выдать себя за членов своей команды.

Некоторые ICO просто перечисляют группу людей в своей команде, которых не существует, и это все усилия, которые они вкладывают в это. Однако есть несколько других способов, с помощью которых мошенничество ICO может вводить в заблуждение относительно их команды:

Сделать поддельные профили для поддельных членов своей команды

Указать реальных людей из команды, но лгать об их опыте и где они работали в прошлом

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Утверждать, что люди являются членами их команды, но которые на самом деле не имеют никакого отношения к проекту

Иметь полностью анонимную команду (которая, вероятно, не существует или не является квалифицированной)

Если вы не можете найти члена команды ICO в социальных сетях, не можете проверить, что они действительно работали на высококлассных работах, или у них нет проекта, указанного в LinkedIn, вы нашли еще один предупреждающий знак.

3. Сомнительная или неоригинальная техническая документация

Технический документ известен как профиль проекта. Это резюме всей информации, которая нужна человеку, чтобы решить, стоит ли поддерживать ICO. Помимо оригинальности и грамматики, технический документ должен содержать достоверную информацию, необходимую для принятия обоснованных инвестиционных решений. Предупреждающие знаки для технической документации включают плагиат, возмутительные заявления, в которых нет ничего, в чем их можно поддержать, а также отсутствие подробностей о том, как проект планирует достичь своих целей.

4. Неясные цели компании

У каждого проекта или ICO есть цель, и цели должны быть реалистичными, ограниченными по времени и выполнимыми. Если у компании есть цели, которые «слишком хороши, чтобы быть правдой», вы должны дважды проверить, чтобы убедиться, что у них есть технология и возможность оправдать свои заявления.

5. Неподдерживаемый репозиторий кода

Поскольку блокчейн-технология является ключом к некоторым из этих ICO, ключом к пониманию ее легитимности является проверка репозитория проектов GitHub или другого репозитория кода. Если определенный ICO объявляет себя ICO с открытым исходным кодом, то репозиторий кода должен говорить сам за себя, при обновлении кода должны производиться не реже одного раза в две недели.

6. Отсутствие предварительной стадии ICO

Важно отметить, что не все ICO проходят предварительный этап ICO; но следует также отметить, что большинство ICO имеют более одного раунда или этапа продажи. Не все ICO с предварительными этапами ICO также являются законными, и важно сравнить количество токенов, которые они планируют продать во время самого ICO.

7. Нереалистичное использование поступлений

Технический документ ICO должен быть прозрачным в отношении того, как будут использоваться средства. Там также должна быть часть, в которой говорится, что владельцам проектов не разрешается продавать свои монеты в течение достаточного периода времени, чтобы предотвратить обналичивание или выход из мошенничества.

Распределение средств также должно быть четким. Большая часть доходов проекта не должна идти непосредственно в карманы учредителей! Доход необходимо инвестировать в проект и его успех, оплачивая расходы на развитие, маркетинг и другие бизнес-расходы.

8. Регистрация юридического лица и компании

За каждым ICO стоит компания. Убедитесь, что их название компании и регистрационный номер компании доступны или видны либо на их веб-сайте, либо в их техническом документе.

Предпочтительно, чтобы компания была зарегистрирована в юрисдикции, где правила и рекомендации благоприятны для ICO, таких как Гибралтар, Мальта или Швейцария.

Почти в каждой стране есть публичная база данных, где можно перепроверить и посмотреть, действительно ли компания зарегистрирована.

Заключение

Многие финансовые технологические учреждения посвящают себя защите потребителей и клиентов от мошеннических ICO, однако есть тысячи ICO, и прохождение каждого из них займет много времени. Как информированный инвестор, вы можете принять эти советы и признаки в качестве уроков о том, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Как распознать мошеннические ICO – Scam

Как распознать мошеннические ICO – Scam

Большая популярность ICO привлекает на этот рынок инвестиций значительное количество мошенников. Многие стартапы проводят широкомасштабные рекламные компании и собирают значительные денежные средства на якобы запуск и развитие своего проекта. Однако на определенном этапе своей стартовой деятельности они просто исчезают, тем самым обманывая доверие инвесторов к инновациям, связанным с криптоиндустрией. В этой статье мы рассмотрим вопросы о том, как распознать мошеннические ICO и свести к минимуму риск потери своих инвестиций.

Что такое скам?

Скам – преднамеренное мошенничество, основанное на обмане доверия неопытных пользователей и ставящее перед собой цель – извлечение прибыли. Данное явление существует с 2020 года, и чтобы понять его масштабы, достаточно набрать в любом поисковике простой запрос: “scam+history”. А на сайте www.scam.com можно ознакомится с конкретным списком подобных проектов.

Классификация скам-проектов

По времени деятельности:

краткосрочные – это проекты, которые в течение непродолжительного времени собирают денежные средства и исчезают;

долгосрочные – это в первую очередь хайп-проекты, достаточно долгое время вводящие в заблуждение как реальных, так потенциальных инвесторов;

По сложности реализации:

самые простые – проекты ориентированные на массовость, они особо не выделяют целевую аудиторию, а главным образом делают ставку на спам-рассылки в надежде на то, что некоторый процент потенциальных инвесторов сделают свой вклад;

средней сложности – у проекта имеется довольно адекватное описание идеи, вполне проработанная история “разработчиков”. Но тщательный анализ команды и продукта однозначно выявит недостатки, ставящие по сомнение жизнеспособность проекта;

сложные – детально проработанные проекты. В этих случая распознать скам будет предельно трудно даже специалисту.

По цели (субъективной стороне):

преднамеренные – когда разработчики проекта изначально ставят перед собой единственную цель – сбор денежных средств. В этом случае мошенники сознательно прилагают все усилия, чтобы получить побольше и исчезнуть побыстрее.

непреднамеренные – недостаточная компетентность разработчиков, ссора внутри команды, жадность создателей проекта и другие причины, в силу которых проект не может продолжать свое развитие.

Как распознать скам-проекты? Оценка ICO

Прежде чем инвестировать в ICO-проект, последний логично тщательно проанализировать и дать ему соответствующую оценку. По мнению экспретов для этого следует в первую очередь акцентировать внимание на основных четырех составляющих:

  1. Team — команда;
  2. Tech — технология;
  3. Theme — концепция;
  4. Token — правовой статус реализуемых криптоактивов.

Команда

Истинность взаимосвязей разработчиков проекта важный показатель при анализе любого ICO. Подтверждение реальности их существования не ограничивается имеющимися у них профилями, например, в Facebook или Linkedin. Следует рассмотреть насколько они вовлечены в общественную жизнь. В онлайн-среде наверняка должны найтись личности, которые немало времени проводят в социальных сетях, имеют устойчивые группы общения и вполне открыто обсуждают свою жизнь. Их отсутствие сразу же вызывает сомнение в их реальном существовании.

Задача заключается в том, чтобы установить связь команды с реальным миром:

Во-первых, нужно проверять связи с адвизорами, у которых повышение репутации проекта стоит денег. Достаточно позвонить или написать им, чтобы получить информацию о достоверности проекта, в котором они участвуют.

Во-вторых, – проверка юридического лица: регистрация, местонахождение, почтовый адрес, на который можно отправить приветственное письмо в бумажном формате. Ассоциации и другие объединения, где должно состоять данное юридическое лицо.

И наконец, – проверка достоверности контактной информации: телефоны, e-mail. Ее индексация поисковыми системами позволит получить сведения о старых аккаунтах создателей проекта, а также ознакомиться с различными объявлениями и отзывами, оставленными людьми, которые ранее взаимодействовали с интересующим вас человеком.

Технология

Оценка технологии – оценка кода, возможности реализации продукта с точки зрения производства, это очень сложный процесс для неспециалиста. Однако разобраться в нем поможет запрос на профильном форуме, в чате телеграмм разработчикам проекта и/или специалистам и инвесторам в ICO, дающим оценку блокчейн-проектам в целом (https://t.me/bitfund).

Концепция

Оценка концепции – это оценка рыночных конкурентов проекта и экономической полезности сервиса в целом. Отсутствие анализа этих двух составляющих у перспективных проектов зачастую приводит к их краху. При анализе концепции необходимо ознакомиться с описанием проета, изучить его Белую книгу и Дорожную карту, уточнить сколько времени прошло от момента ее возникновения до первой реализации или хотя бы описания, и сколько между этой самой реализацией и ICO.

Скамы можно распознать по ярким и красочным описания проекта, сулящим его быстрое и стабильное развитие, либо, напротив, по неточным и неясным определениям его предназначения.

Токен

Технико-экономическое обоснование токена немаловажный этап в исследовании ICO. Когда токены создаются по схеме предпринимательской деятельности: “дешево купить – дорого продать” и в сервисе не предусмотрены бонусы, доли участия, обратные выкупы токенов и так далее, то это также является аргументом против адекватности и целесообразности проекта.

Как распознать ICO-мошенников

5 признаков скама на живых примерах

Автор — управляющий партнер и основатель юридической группы PARADIGMA

В Госдуму поступило уже два разных законопроекта, регулирующих цифровые финансовые активы. Инициаторы обещают законодательные изменения с 1 июля 2020 года. В других странах законодательная практика пока тоже только формируется. Но даже в отсутствие четкого регулирования (а может быть и благодаря ему) наличие в описании проектов слов «блокчейн» и «криптовалюта» вызывают ажиотаж у инвесторов, особенно непрофессиональных. Идеальные условия для аферистов, желающих быстро заработать. Неслучайно Facebook, Google, Twitter и Яндекс предпочли отказаться от рекламы ICO-проектов. Безусловно, среди них есть много перспективных, но риски нарваться на мошенников велики. По данным нью-йоркской консалтинговой компании Satis Group, 81% всех ICO являются скамом — мошенничеством. Что характерно для скам-проектов? Рассмотрим на примерах из разных стран.

Отсутствие заявленной деятельности

Кто: Максим Заславский

Проекты: REcoin Foundation и Diamond Reserve Club, инвестиции в недвижимость и в алмазы

Привлеченная сумма: $2 млн (по словам Заславского), $300 000 (данные SEC)

Первый случай мошеннического ICO, о котором отчиталось киберподразделение Американской комиссии по ценным бумагам (SEC). В октябре 2020 года SEC обвинила Максима Заславского и две его компании в продаже незарегистрированных ценных бумаг. Обе компании не вели никакой деятельности. Хотя REcoin вводила в заблуждение инвесторов, заявляя, что у неё есть «команда юристов, профессионалов, брокеров и бухгалтеров». Так же и у DR Club не было заявленных «запасов алмазов». Личные активы Заславского заморожены, идет расследование.

Обещание астрономического дохода

Кто: Доминик Лакруа

Проект: PlexCoin, блокчейн-стартап

Привлеченная сумма: $15 млн

Летом 2020 года Лакруа пообещал создать актив, подобный биткоину, только «более быстрый». Он рекламировал астрономически высокий доход – рост инвестиций в 13 раз за 29 дней, легитимность проекта подтверждала группа поддельных экспертов. SEC остановила ICO PlexCoin в декабре 2020 года, заморозив счет проекта. Канадский суд приговорил Лакруа к тюремному заключению сроком два месяца и штрафу в размере $100 000.

Использование чужих материалов и данных

Кто: Александр Бычков и Олег Добровольский

Проект: Bananacoin, инвестиции в выращивание бананов в Лаосе

Привлеченная сумма: около $3 млн (по словам организаторов)

В конце января 2020 года наш клиент, купивший токены Bananacoin, подал в Отдел экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по СЗАО ГУ МВД России по г. Москве заявление о мошенничестве. Выяснилось, что плантация, фото и бизнес-план которой использовались при подготовке ICO, к проекту отношения не имеет, а принадлежит компании Russian Agriculture Development Co., LTD, где Олег Добровольский является лишь миноритарным акционером. Заявленные члены команды стартапа тоже оказались сотрудниками этой компании и на момент подачи заявления отрицали свою причастность к проекту. Правда, после появления этой информации в СМИ, Bananacoin распространил пресс-релиз, где юрист ICO Александр Журавлев, сооснователь blockchainlawyers, заявил, что никто не обращался в полицию с просьбой возбудить дело, а «Bananacoin исполняет свои обязательства перед инвесторами надлежащим образом и действует согласно своим обязательствам и бизнес-плану». В white paper был указан заведомо не выполнимый бизнес-план. Так что видимо, теперь организаторы будут использовать метод pump and dump — искусственно завышать и занижать котировки фейковыми новостями.

Само уголовное дело действительно еще не заведено — идут доследственные мероприятия. Сфера новая, правоприменительной практики пока нет. Тем острее необходимость в законодательном регулировании этой сферы – ажиотаж всегда привлекает мошенников.

Использование стартапом громких имен

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий