Советы, как не потерять депозит на валютной бирже

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

7 советов как торговать валютой, чтобы не прогореть

В конце декабря 2020 года начинающий казанский трейдер проиграл на бирже 5,6 млн рублей своей жены и влез в долги на сумму 9,5 млн рублей. Всё потому что за 4,5 часа он провёл пять тысяч сделок по покупке и продаже долларов на бирже на общую сумму 42 млрд рублей. Специально для Сравни.ру эксперты Forex Club подготовили семь советов, которые не позволят другим новичкам оказаться на его месте.

1. Определить свои цели

В первую очередь, определитесь со своими целями. Задайте себе вопрос, для чего вы пришли на валютный рынок, и попробуйте ответить на него максимально честно. Если вам нужно просто время от времени менять валюту, например для поездок за границу, вам подойдёт валютный рынок, на котором предусмотрена физическая поставка валюты (биржевой форекс). Обычно, для того, чтобы начать работать на таком рынке необходимо прийти в офис брокера, заключить договор на брокерское обслуживание и подписать ряд других необходимых документов.

Если же физическая поставка валюты не нужна, то весь этот процесс оформления не потребуется. При желании заработать на торговле валютами, имея небольшой капитал, можно воспользоваться услугами одной из форекс-компаний (внебиржевой форекс). Для открытия счёта в таких компаниях достаточно иметь доступ в интернет, а пополнить счёт можно с банковской карты, не выходя из дома.

Если нужна валюта с поставкой – решение однозначно: банк/брокер/биржа. Если основной мотив – извлечение прибыли из разницы курсов, то внебиржевой форекс понятнее и безопаснее для новичков.

2. Пройти обучение

Чтобы добиться успеха в любой сфере нужно, в первую очередь, изучить эту сферу деятельности. Торговля валютой – не исключение. Для того чтобы успешно работать на валютном рынке, нужно обязательно получить хотя бы начальные знания и навыки торговли. Сегодня сделать это даже проще, чем получить высшее образование. Многие компании, предоставляющие возможность торговать валютой, проводят различные обучающие курсы, где объясняют начинающим трейдерам основы работы. Зачастую такие курсы можно пройти в режиме онлайн.

3. Попробовать свои силы на демо-счёте

После того, как вы определили свою цель и прошли обучение, настало самое время попробовать свои силы на демо-счёте. Работа с демо-счетами ничем не отличается от реальной торговли, кроме одного момента: вы торгуете не реальными, а виртуальными средствами. Даже если вы потеряете часть этих средств, ваши реальные деньги останутся в безопасности. Благодаря этому вы сможете попробовать те методы и способы торговли, которым научились на курсах, без риска потерять реальные средства. Возможность работы на демо-счетах бесплатно предоставляют многие компании.

Согласно анализу результативности торговли, около 65% трейдеров остаются «при своих» или в пределах +/- 100 долларов и около 25% получают более значительную прибыль.

4. Выбрать надёжную компанию

Когда вы вплотную подошли к торговле на реальные средства вам стоит выбрать компанию, через которую вы будете проводить сделки. При её выборе, в первую очередь, надо вспомнить основную цель, для достижения которой вы хотите начать торговать валютой. Во-вторых, нужно обратить внимание на репутацию и надёжность компании.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Изучите историю компании, проанализируйте позитивные и негативные отзывы о ней. Лучше всего, если компания является крупным и известным участником рынка, имеет длительную историю работы и хорошие отзывы.

5. Прочитать заключаемый договор, ознакомиться с условиями торговли и комиссиями

Те, кто не узнают условия оказания услуг, перед тем, как начать ими пользоваться, поступают абсолютно неправильно. Ознакомление с условиями работы, комиссиями и т.п. на финансовом рынке является одним из факторов успешной работы. Отсутствие понимания или неполное понимание условий работы может грозить минимум потерей части ваших средств, а как максимум тем, что вы окажетесь должны вашему брокеру крупную сумму денег.

Именно такая ситуация произошла с трейдером из Казани, который имея на своем торговом счету 5,6 млн рублей, умудрился за 4,5 часа провести более 5000 сделок по покупке и продаже валюты общим объёмом 42 млрд рублей. После того, как сотрудник брокерской компании позвонил казанскому трейдеру, выяснилось, что в результате этих сделок его обязательства перед брокером составляли около 150 млн рублей. Чтобы избавиться от этих обязательств трейдер был вынужден провести сделки обратные тем, которые он совершил. Это привело к тому, что он потерял все средства, которые были у него в начале торговли, и ещё остался должен брокеру около 9,5 млн рублей. Всё потому что трейдер не учёл при совершении сделок условия, в соответствии с которыми его брокер предоставляет ему кредитное плечо, а также сроков проведения расчётов по тем инструментам, с которыми он работал.

Кредитное плечо – отношение допустимого объёма по сделкам (заёмного капитала) к сумме собственных средств трейдера.

Этого можно было бы избежать, если бы трейдер изначально правильно определил свою цель. Ведь в данном случае ему не нужна была физическая поставка валюта. Скорее всего, он хотел заработать на колебаниях валютных пар, что лучше делать в форекс-компаниях, поскольку они предоставляют более простые условия торговли, по сравнению с биржей.

6. Соблюдать правила риск-менеджмента

Работая на валютном рынке, нужно знать базовые правила управления капиталом. В первую очередь при совершении сделок нужно использовать только часть своего капитала. Это позволит избежать значительных потерь, если ваша сделка будет убыточной.

Во вторых, лучше вкладывать средства сразу в несколько инструментов. Это также позволит избежать убытков, если вдруг динамика котировок не будет соответствовать ожиданиям трейдера.

В третьих, лучше установить чёткие границы прибыли и убытка, которые вы можете получить. Это также позволит избежать чрезмерных убытков и сделает торговлю более дисциплинированной.

7. Использовать деньги, которые не жалко потерять

Терять деньги неприятно всем. Однако смириться с потерей суммы, которая не является существенной для вас, психологически гораздо проще, чем с потерей значительного объёма средств. Именно поэтому профессионалы рекомендуют использовать для торговли только те средства, потеря которых не окажется критической. Работа с суммой большей, чем вы можете себе позволить, обернётся проблемами.

10 ошибок начинающего трейдера на фондовом рынке. Чего не стоит делать

1. Торговля без плана

Подавляющее большинство начинающих трейдеров начинают торговлю на фондовом рынке без плана. Вне зависимости то того, хотите вы зарабатывать на бирже регулярно или предпочитаете пассивный источник дохода, создание торгового плана играет важную роль. В противном случае инвестиции и спекуляции превращаются в убыточную азартную игру.

Единственное исключение, когда можно обойтись без плана — использование готового портфеля или услуг финансового советника. В этом случае вы следуете разработанной стратегии инвестирования, поэтому допущение ошибок будет минимальным. Однако для обретения самостоятельности на рынке ценных бумаг первое, что вам понадобится — это торговый план. В нем трейдер фиксирует следующие ключевые моменты:

1) предпочтительный стиль торговли: скальпинг, интрадей трейдинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (позиция может удерживаться в течение нескольких дней) или долгосрочное инвестирование;

2) метод анализа: технический или фундаментальный;

3) выбор площадок для торговли:
— российский или иностранный рынок ценных бумаг;
— рынок акций, срочный или валютный рынок;

4) управление рисками (риск-менеджмент): определение максимального риска на сделку, допустимой просадки по депозиту в месяц, отношения прибыли к риску для одной позиции;

5) правила входа в сделку и другие аспекты.

Следование торговому плану позволяет совершать сделки системно и обдуманно. Со временем навыки будут совершенствоваться, повышая эффективность торговли. Вы научитесь понимать, допустили вы ошибку или рынок просто повел себя не так, как в большинстве случаев.

Ошибкой новичков также является открытие «случайной» (необдуманной) сделки. Любая покупка или продажа ценных бумаг должна совершаться после анализа ситуации в соответствии с торговым планом. Перед сделкой составляется прогноз, который отвечает на вопросы:

— Почему цена может протестировать тот или иной уровень с большей вероятностью? Факторы за и против.
— По каким ценам фиксировать прибыль или убытки и почему?

Даже начинающему трейдеру необходимо понимать, почему шансы на успешную сделку «на его стороне». Подробнее ознакомиться с тем, как и с чего начать торговлю на бирже можно в обзорах:

2. Торговля без подготовки

Перед тем, как приступать к торговле реальными деньгами, проанализируйте какое-то количество графиков. Понаблюдайте за поведением цены, используя технические индикаторы и определяя уровни поддержки и сопротивления. Попытайтесь найти различные закономерности (фигуры, Price Action или другие паттерны) на графиках с разными таймфреймами. Понимание технического анализа полезно не только для спекулянтов, но и для инвесторов, для которых не менее важно открывать и закрывать сделку по более выгодным ценам.

Если ваш стиль торговли «свинг-трейдинг», вам также необходимо понимать влияние на цену новостей. При среднесрочном и долгосрочном инвестировании «подключается» фундаментальный анализ компании и отраслевой анализ. При этом понимание того, что происходит на мировых рынках в целом, не навредит любому трейдеру. Разве что для скальпера такая информация будет совсем бесполезной.

После того, как вы увидите первые положительные результаты своих прогнозов, можно задуматься об открытии реального счета. Есть еще один вариант: попробовать вначале свои силы на демо-счете. Полезные статьи по техническому анализу:

3. Излишняя самоуверенность

Получая первый доход на фондовом рынке, у начинающих трейдеров зачастую складывается ложное представление о простоте заработка. Проблема встает особенно остро, если трейдер заработал крупную сумму денег.

Нередко начинающий инвестор или спекулянт ошибочно полагает, что может извлечь выгоду практически из любого движения цен. Излишняя самоуверенность приводит к открытию сделки без необходимого анализа с «холодной» головой. Когда позиция становится убыточной, ситуация усугубляется желанием отыграться, приводя обычно к еще большим потерям.

Похожий эффект возникает у начинающих водителей легковых автомобилей: через некоторое время после привыкания к вождению водитель становится излишне уверенным в своих силах, начиная управлять автомобилем быстрее и агрессивнее. Однако ввиду отсутствия опыта именно в этот период вождения резко повышается вероятность аварии, что подтверждает статистика.

Другой крайностью выступает излишнее доверие сторонним источникам. Нельзя целиком и полностью полагаться на чужое, даже экспертное, мнение. Рекомендации аналитиков могут использоваться для подтверждения или «подгонки» вашего собственного прогноза, но не более того.

Невозможно научиться системной торговле при регулярном следовании прогнозам различных источников. Испытывая чужие идеи на собственных деньгах, существует высокий риск потери капитала. Если вы не готовы принимать взвешенные решения о сделках, то вы недостаточно подготовлены для самостоятельной торговли.

4. Нежелание фиксировать убытки

Совершая сделку вы рассчитываете на рост или падение цены. При неблагоприятном изменении цены необходимо вовремя фиксировать убыток, иначе потери возрастают и становятся неконтролируемыми. В итоге нарастающий минус просто может «достать» вас.

Предположим, цена достигла значения, при котором следует зафиксировать убыток. Вам может показаться, что ситуация на рынке вскоре изменится, и цена развернется в вашу сторону. Но лучше вовремя ограничить потери и не «терпеть» нарастающий минус. Удержание убыточной позиции не гарантирует возврата цены к начальному значению и мешает совершать новые перспективные сделки. В подходящий момент вы сможете открыть позицию заново (перезайти в сделку), если прогноз относительно цены останется прежним.

Надежное решение проблемы по своевременному и быстрому выходу из убыточной сделки — выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции.

5. Больше риска — больше денег

Чем выше риск, тем выше потенциал заработка. Но обратная сторона медали заключается в том, что при увеличении риска повышаются и возможные потери. Не зря опытные трейдеры обычно отводят на одну позицию не более 1-5% от общего капитала.

Максимальный риск может быть оправдан только в одном случае — при «разгоне» депозита. За счет полного использования «плеча» профессиональный трейдер увеличивает риск до предела и поддерживает его на максимальном уровне для кратного увеличения небольшого депозита до приемлемых размеров. При этом на протяжении периода «разгона» депозита даже небольшое неблагоприятное изменение цены влечет за собой серьезные потери, вплоть до потери всего капитала. Поэтому стратегия может использоваться исключительно опытными спекулянтами, которые смогли показать хороший финансовый результат с невысоким уровнем риска продолжительное время (от года).

6. Борьба с трендом

Предположим, в акциях доминирует восходящее или нисходящее трендовое движение. Открывая позицию в противоположном от тренда направлении, инвестор принимает на себя необоснованные риски. Попытки «поймать» разворот тенденции просто исключают получение прибыли в долгосрочной перспективе, поскольку в большинстве случаев такие сделки будут убыточными.

Не пытайтесь «шортить» бумаги на восходящем рынке. Если вы чувствуете, что падение скоро закончится, дождитесь появления надежных технических сигналов на разворот тренда. Даже если компания привлекательна по фундаментальным причинам, стойкий падающий тренд может продолжаться еще длительное время.

Необходимо запомнить ключевой момент: сильное падение инструмента не гарантирует, что цена не пойдет еще ниже. Вместо того, чтобы пытаться принять участие в образовании «дна» рынка, покупайте бумаги после того как цена уверенно развернулась. С опытом вы научитесь определять момент смены тренда раньше.

Ниже представлен пример с восходящим трендом. После того, как цена останавливается или корректируется вниз, может показаться, что тенденция вот-вот развернется. Тем не менее, котировки продолжают практически непрерывно расти, сменив тренд только после пробоя сильного ценового уровня.


7. Усреднение позиции

Усреднение позиции — это уменьшение средней цены позиции путем докупки акций по меньшей цене. То есть если после покупки бумаг их цена начала снижаться, докупка акций снижает среднюю цену всей позиции. Принцип работает аналогично для короткой позиции (продажа актива), только бумаги допродаются по более высокой цене.

Никогда не используйте этот метод, тем более если вы не опытный трейдер. Неудачные инвестиции должны быть сразу проданы — таким образом вы фиксируете убыток, не позволяя ему расти.

Единственный случай, в котором усреднение может быть оправдано, это долгосрочные вложения. Покупая акции стабильной компании и удерживая их больше года, инвестор может докупить акции по упавшей цене, что повышает потенциальную прибыль. Но поскольку потенциальный убыток также растет (в случае дальнейшего падения цены), стратегия имеет обратную сторону медали.

Для того, чтобы избежать усреднения, ряд инвесторов использует теханализ. Он позволяет учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В таком случае падение цены ниже определенного уровня говорит трейдеру о том, что он неверно интерпретировал привлекательность бумаг. В этом случае проще зафиксировать убыток, не усугубляя ситуацию усреднением.

8. Нереализованная прибыль или убыток

Существует ошибочное мнение, что убыток (или прибыль) не является «реальным», если позиция еще не закрыта. Однако ваш портфель стоит ровно столько, за сколько вы можете продать его на рынке прямо сейчас. Незафиксированный убыток является таким же убытком.

Многие новички и даже трейдеры с опытом неохотно закрывают убыточную позицию из-за нежелания смириться с тем, что цена пошла против их прогноза. Здесь возникают различные эмоции, упрямство, гордость, которые мешают спокойно зафиксировать потери. Как итог, убыток продолжает расти дальше без всякой гарантии, что цена вернется на прежний уровень. Это может привести к чрезмерным убыткам, которые потом тяжело восполнить. Важно осознавать, что если акции упали на 50%, то для достижения первоначального значения им нужно вырасти уже на 100%.

9. «Любимые» акции

По различным причинам некоторые инвесторы выделяют для себя акции, которые они считают особенно привлекательными. Делать этого не нужно, поскольку в случае обвала котировок будет сложно вовремя от них избавиться. Вообще, растущая акция может в любой момент стать убыточной. Пока вы сконцентрированы на личных «фаворитах», вы упускаете возможность заработка на быстро растущих бумагах.

Необходимо понимать, что акции «отличной» компании вполне могут не расти на краткосрочном периоде. Часто перспективные акции показывают посредственную динамику курса, раскрывая стоимость лишь на долгосрочном горизонте. Все потому, что фундаментальный анализ не учитывает текущие рыночные условия, в том числе интерес инвесторов к покупке определенных бумаг.

10. Использование заемных средств

Ни в коем случае не пополняйте брокерский счет кредитными деньгами. Займ обязывает к регулярному возврату средств с процентами, что оказывает психологическое давление. Вас преследует мысль о необходимости постоянного заработка с биржи. Но это невозможно, поскольку рынок не «раздает» деньги по вашему личному желанию, а предоставляет возможность для заработка в благоприятные периоды времени.

В торговле на фондовой бирже должен использоваться свободный капитал. Причем если вы придерживаетесь высоких рисков (например, при торговле фьючерсами с плечом), то психологически должны быть готовы к потере большей части этих средств по непредвиденным обстоятельствам. Никогда не торгуйте на последние или заемные деньги.

При следовании этим 10-и правилам шансы на успех сильно увеличиваются. Если вы полюбите трейдинг, уделяя достаточно времени на системную торговлю и анализ ошибок, то рано или поздно найдете собственный путь к прибыли. Главное — не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию.

БКС Брокер

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости

Акции Юнипро демонстрируют избыточную волатильность. Разбираемся в причинах

Заседание ФРС. Что ждать инвесторам

Рынок США. Открылись ростом на 2%

Минфин РФ обещает индивидуальные решения по отсрочкам дивидендных выплат

Сбербанк объявил размер дивидендов

Рубль возобновил снижение из-за резкого ухудшения внешнего фона

Рэй Далио: в 2008 мы делали деньги, в 2020 не получилось

Росавиация отмечает риски банкротств авиакомпаний

Адрес для вопросов и предложений по сайту: [email protected]

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Советы, как не потерять депозит на валютной бирже

Как не потерять деньги на Форексе

Сотни тысяч участников рынка Форекс мечтают уйти с наемной работы и сделать внебиржевой валютный рынок единственным источником дохода. Только почему-то ни у кого не получается. А все потому, что халявы не бывает.

Интернет завален инструкциями о том, «как заработать на Форексе», но корреспондент «Фонтанки» несколько месяцев проводя эксперимент, предсказуемо оказался среди абсолютного большинства, потеряв больше заработанного. Зато теперь, как ему кажется, обрел ясное представление о том, как отличить лохотрон и научиться хотя бы не терять деньги.

Что нужно знать

Большинство участников рынка Форекс теряют, а не зарабатывают. Лишаясь денег, так называемые трейдеры (от слова trade — торговать, обменивать) вносят новые средства в надежде отыграться, и зачастую им это даже удается. Но в конечном счете все равно верх берут жадность и безрассудность, возникающая от даже небольшой победы, когда начинает казаться, что вот он — тот самый момент, когда можно много заработать. Человек начинает рисковать, а дальше – положительный результат для единиц.

На профильных форумах долю убыточных трейдеров оценивают в 95%. Комиссия по ценным бумагам и биржам правительства США говорит о их доле в 70–80%. Народный банк Китая, запретивший в 2008 году маржинальную торговлю (в кредит), назвав ее «азартной игрой», — в 80–90%.

Большинство дилеров, предоставляющих доступ на Форекс, в реальности не выводят сделки за пределы своей компании, а прокручивают у себя на компьютере. Все убытки клиента переходят дилеру в виде прибыли. Отдельные фирмы для ускорения разорения трейдера предоставляют ему так называемые нерыночные котировки — когда цена движется так, как нужно дилеру, а не так, как в реальности на международной площадке. Такие компании называют «кухнями».

Практику работы «кухонь» описывали работники нижегородского отделения Центробанка http://www.cbr.ru/sbrfr/archive/fsfr/fcsm_nnov/www.fcsm.nnov.ru/riski-investirovaniya/186-riski-investorov-na-rynke-foreks-v-rossijskoj-federaczii.html. «Создатели их исходят из того, что большинство клиентов проигрывают. То есть доход «кухни» складывается из проигрышей клиентов. И схема прекрасно работает, пока кто-то не начинает постоянно выигрывать. Тогда «кухня» закрывается с остатками денег клиентов, чтобы через пару месяцев возникнуть под другим названием», — схема была описана еще в 2020 году и работает до сих пор.

Как сообщил «Фонтанке» член совета директоров компании «Альпари» Владислав Ковальчук, большинство цивилизованных брокеров не замыкают торговлю клиентов на себя, поскольку это несет риск для самих брокеров. «Чтобы его избежать, они выводят совокупную позицию своих клиентов на внешний рынок и таким образом хеджируют [страхуют] ее», — сказал он.

Как не попасть на «кухню»

Противоположность такого рода компаниям называется «тру-форекс», или «профессиональный Форекс». В отличие от «кухонь», сделки клиентов там совершаются в действительности, это видно даже по большому размеру комиссий дилеров. Среди наиболее крупных дилеров в мире — Mig Bank, Baxter, Finam, Oanda, FXCM и другие. Но большинству небогатых людей они не очень-то подходят, так как размер минимального депозита у них в большинстве случаев составляет $10–50 тыс. (0,6–3,3 млн рублей), в то время как для входа на «кухню» потребуется всего $50–100.

В России большинство дилеров работает от лица своих офшорных компаний, несмотря на вступивший недавно в силу закон о Форексе. Дилерам это выгодно по нескольким причинам. Во-первых, в случае чего, клиенту сложно будет оспорить действия компании, так как процесс должен проходить в иностранном государстве. Во-вторых, деятельность этих офшоров не подпадает под закон о Форексе и не подконтрольна Центробанку России. Единственный, кто получил лицензию Центробанка, это «Финам». Уже пятый месяц ждет свою лицензию «Альпари».

Счета на профессиональном Форексе называются ECN — Electronic Communication Network (электронная коммуникационная сеть). Сделки по ECN-счетам фактически выполняются на крупнейших международных внебиржевых площадках — Currenex, FX One, Market Factory, Bloomberg Trade Book и других. Дилер лишь подключает клиента к этим системам, не вмешиваясь в процесс торговли. Смысл этих площадок в том, что все заявки частных трейдеров, банков и прочих финансовых компаний (на покупку или продажу валюты) она сводит воедино, позволяя исполнять их в реальном времени.

Например, Эльвира из Москвы выставила заявку на покупку доллара в паре USD/EUR размером 1 лот ($100 тыс.) по цене 1,14265, а какой-нибудь Трамп в США выставил противоположную заявку на продажу долларов по этой же цене. Если объема заявки Трампа недостаточно для удовлетворения заявки Эльвиры, то программа докупает недостающее у других участников. Бывают случаи, когда Трамп обладает некой инсайдерской информацией и знает достоверно, что цена будет падать (например, потому, что его инвестиционный фонд начнет скупать евро в огромных объемах или потому, что он входит в состав руководства международной торговой площадки и видит больше остальных). В этом случае Эльвире придется закрыть сделку с убытком, но она так и не узнает, почему цена пошла против нее.

Отличительная черта ECN-счетов — «стакан цен», как на Московской бирже. Это область в компьютерной программе, где в реальном времени можно видеть, какие заявки выставлены и какие из них исполняются. Правда, в большинстве случаев крупным участникам разрешено скрыть часть объема своих заявок, чтобы остальные трейдеры не узнали об их истинных намерениях. Проблема в том, что если в «стакане» появится нереально большая заявка, допустим, на покупку долларов, то остальные участники, понимая, что цена взлетит вверх, тоже начнут покупать. И в результате крупному участнику некому будет эти доллары продать, когда цена вырастет до нужного ему значения.

Минимальный взнос на ECN-счетах у компаний, работающих в России, составляет около $500–1000. Многие брокеры завлекают клиентов большим кредитным плечом — так называется отношение средств клиента к размеру сделки, которую он может совершить. Например, почти у каждого дилера при депозите $100 можно открыть сделку на сумму $10 тыс. (при кредитном плече 1:100). У «Альпари» большинство клиентов пользуются плечом в диапазоне от 1:100 до 1:200. В отдельных случаях его размер «зависит от рыночной конъюнктуры, валютной пары, аппетита самого трейдера и многих других факторов», пояснил член совета директоров компании Ковальчук. Дилер FBS недавно предложил клиентам плечо 1:3000, то есть при $100 на счете можно открыть сделку размером $300 тыс.

В этом кроется чуть ли не главный обман. Дилеры преподносят идею кредитного плеча как некое преимущество, которое должно привлечь клиентов. Однако в действительности высокое кредитное плечо лишь помогает слить свой депозит (именно поэтому брокеры, дающие доступ на Московскую биржу, предоставляют плечо размером не более 1:9). При открытии сделки программа в реальном времени каждую секунду считает прибыль или убыток, возникающий от изменения цены, и естественно, что при сделке размером $300 тыс. диапазон возможных колебаний при таком кредитном плече с легкостью достигнет размера самого депозита, скажем, $100. И сделку закроет уже сам брокер, чтобы ограничить риск только клиентскими деньгами. Короче говоря, лишиться своих $100 можно за полчаса, а во время выхода экономических новостей – за две минуты.

Центробанк России считает, что максимальным кредитным плечом может быть отношение 1:50, а компания «Финам», работающая по лицензии, предлагает и того меньшее максимальное плечо 1:40. «Альпари» после получения лицензии ЦБ обещает еще меньшее — 1:25.

Никому. В Интернете огромное количество информации о рынке Форекс, но только 1% из нее имеет реальную пользу. В большинстве случаев в 99% информации входят рекомендации от «успешных трейдеров», реклама роботов для «безубыточной торговли», прогнозы «финансовых аналитиков» и многое другое.

Одним из таких «успешных трейдеров» является, например, москвич Глеб Задоя, который в своих рекомендациях предлагает торговать большими объемами и отказаться от использования стоп-лоссов (stop loss — ограничение убытка, при котором происходит принудительное закрытие сделки, в случае если цена пошла в направлении, противоположном ожиданию трейдера). Его точка зрения имеет право на существование, но только в случаях, когда у трейдера огромный депозит, способный годами выдерживать большие колебания цен.

Безубыточной торговли не существует, а прогнозы финансовых аналитиков во многих случаях не сбываются. Главный источник получения опыта — собственные наблюдения за природой движения цены. Конечно, нужно изучать все эти многочисленные прогнозы, держать их в голове, но относиться к ним нужно скептически. То же самое касается видеоуроков, которые можно и нужно смотреть, но слепо верить им не рекомендуется.

Одним из наиболее адекватных трейдеров-советчиков является украинец Станислав Половицкий, который придерживается консервативных принципов торговли (на «Ютубе» можно найти много видео с ним). Из его видеоуроков можно выделить несколько основных принципов, которые, по крайней мере, не позволят трейдеру лишиться своих денег.

Первое и главное правило — уровень риска в отдельно взятой сделке не должен превышать 1% средств трейдера. То есть при депозите размером $1000 размер убытка в каждой сделке не должен превышать $10 (в идеале необходимо сократить этот риск до 0,1%, но тогда депозит должен быть более крупный, в противном случае заработать удастся сущие копейки).

Технически в компьютерной программе Matetrader (наиболее распространенная среди участников Форекса) ограничение убытка (stop loss) выглядит как линия, которую выставляет пользователь. Если цена достигает этой линии, сделка закрывается с убытком. Помимо линии, ограничивающей убыток, пользователь выставляет take profit — линию, при достижении которой сделка закрывается с прибылью.

Второе правило: отношение возможного убытка к планируемой прибыли не должно быть одинаковым, оно должно отличаться в идеале в 7-10 раз. К примеру, при значении stop loss $10 размер потенциальной прибыли должен составлять около $100, чтобы она перекрывала сразу несколько убыточных сделок. Так, например, если 9 сделок закроются с суммарным убытком $90, то одна закроется с плюсом $100. Прибыль, таким образом, составит $10. Как объясняет Половицкий, хотя бы одна сделка должна же ведь закрыться в плюсе (в реальности их бывает и две, и три и иногда больше). Не бывает такого, чтобы все сделки оказались против трейдера.

Третье правило связано с психологическими проблемами. Чаще всего клиенты поддаются эмоциям и нарушают принципы торговли, которые сами же для себя и определили. К примеру, если цена приближается к линии stop loss, возникает огромное желание отодвинуть ее подальше (увеличив потенциальный убыток) или удалить вовсе — в надежде, что цена развернется в нужном направлении. Только в большинстве случаев она не разворачивается или же разворачивается уже после того, как слит весь депозит. И наоборот, если цена пошла в прибыльную для нас сторону, хочется поскорее закрыть сделку в плюсе, а то вдруг цена развернется, и мы получим убыток. Нужно научиться сидеть ровно и ждать, когда цена дойдет до значения take profit. На деле это не так просто.

Можно ли иметь стабильный доход

Помимо веры в легкие деньги, которых не бывает, одна из главных идей, которая движет большинством желающих заработать на Форексе, заключается в желании избавиться от наемной работы. На эту тему можно найти много материалов в Интернете, но в большинстве своем это снова лохотрон. Реальность заключается в том, что почти никто не сможет попасть в то немногочисленное количество трейдеров, имеющих стабильный ежемесячный доход. А тем, кто все же хочет попытаться, более-менее адекватные представители рынка рекомендуют организовать себе какой-нибудь пассивный доход, который позволит выжить на дошираках и заплатить за свет.

Теперь посмотрим, сколько нужно денег, чтобы получать ежемесячный доход, практически не рискуя деньгами. Консервативный подход торговле предполагает, что за месяц можно заработать около 5–10% депозита (если рисковать, можно заработать 100% за пять минут, но можно так же быстро и потерять свои деньги). Если брать по минимуму (5%), надо хотя бы половину оставлять на депозите, чтобы он рос, позволяя в будущем увеличивать объемы сделок и, соответственно, размер прибыли. То есть каждый месяц снимать можно лишь 2,5%. На выходе получаем следующее: чтобы эти два с половиной процента равнялись 100 тыс. рублей, размер депозита должен составлять около 4 млн рублей. Чтобы ежемесячно снимать 50 тыс., депозит должен быть 2 млн.

Наконец, последнее правило – скорее, личное предостережение: не торговать на чужие или кредитные деньги, чтобы не оказаться в положении, когда слил весь депозит и еще остался должен банку или родственникам. Более того, при внесении денег человек обязан признаться себе в том, что он может никогда их больше не увидеть. Потому что если у него нет опыта, скорее всего, так и случится.

Чтобы научиться хотя бы не терять, потребуется минимум год-два. Тренировка на демосчете с виртуальными деньгами бессмысленна и помогает понять лишь технические моменты — как открывать и закрывать сделки. На демосчете можно даже показывать прекрасные результаты, но настоящие проблемы начинаются на реальном счете, так как человек не может относиться к настоящим деньгам так же, как к воображаемым. И ни в коем случае не соглашайтесь ни на каких советчиков, которых часто навязывают дилеры. Они никогда в этом не признаются, но их главная задача заключается как раз в том, чтобы человек потерял все свои деньги.

Александр Аликин, «Фонтанка.ру»

В англоязычной среде словом Forex обычно называют валютный рынок[1], а также иностранные валюты как таковые.

В русском языке термин Форекс обычно используют в более узком смысле — подразумевается исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой.

ПОДЕЛИТЬСЯ

ПРИСОЕДИНИТЬСЯ

Рассылка «Фонтанки»: главное за день в вашей почте. По будним дням получайте дайджест самых интересных материалов и читайте в удобное время.

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий