Список проблемных и закрытых компаний

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Закрытие проблемного ООО

Здравствуйте!Я являюсь учредителем и директором в одном лице ооо с февраля 2020.По факту фирма с мая 2020г не осуществляет коммерческую деятельность и одновременно не отчитывается в различных государственных органах и фондах. Как избавиться от ооо?Спасибо.

Ответы юристов ( 1 )

Здравствуйте! Самый безопасный, легальный способ закрыть-ликвидировать ООО на сегодняшний день является официальный, то есть добровольная ликвидация. Бытует мнение, что добровольная ликвидация сложно выполнимая процедура, действительно, процедура по времени занимает минимум 4 месяцев и сопровождается возможными различными налоговыми проверками. НО, если процедуру сопровождает команда профессионалов, то все риски снижаются к минимуму и обычно, аудитор может спрогнозировать возможное развитие событий, что позволяет безопасно и в кратчайшие сроки ликвидировать ООО, без каких-либо последствий в будущем и возможности предъявить Вам претензии кем либо.

Существуют также альтернативные методы ликвидации, которые широко представлены на рынке юридических услуг, такие как: реорганизация фирмы и продажа доли, НО Законодательством РФ предусмотрена уголовная ответственность за подобные деяния (использование «номинальных лиц, директоров»). НО сами процедуры реорганизации и продажи долей в рамках закона, так что Вы можете воспользоваться реальными! покупателями, то есть реально! продать фирму. Реорганизацию фирмы и вывод правопреемника в регион РФ нужно экономически обосновывать.

Можно передать функции исполнительного органа управляющей компании.

Так же широко представлена возможность на рынке — что функции исполнительного органа и учредителя передаются оффшорной организации. Данная процедура также имеет свои минусы и плюсы.

На сегодняшний день это все возможные варианты. В случае дополнительных вопросов, вы можете связаться со мной по тел. +7 (495) 771-10-87.

Зачистка продолжается. В 2020 году могут «лопнуть» ещё 30 российских банков

Около 30 кредитных организаций в 2020 году лишатся лицензии Банка России. С рынка уйдут неустойчивые игроки, однако активной «чистки» ждать не стоит. Учитывая, что с начала года Центробанк РФ аннулировал документы у нескольких кредитных организаций, аналитика может подтвердиться. К концу года число действующих банков в России сократится на 10%, но рынок станет более стабильным и здоровым. Насколько аналитика верна — покажет время, но прогноз по отзывам в 2020 году оказался практически точным.

Рынок сократится на 10%

Национальное бюро кредитных рейтингов в аналитическом обзоре прогнозирует, что 2020 год ознаменует ещё 25−30 случаев отзыва лицензии. В НКР считают, что в 2020 году в число банков, лишённых генеральных документов, войдут финансовые организации, которые добровольно откажутся от лицензии. У Центробанка РФ нет смысла возвращаться к прежнему уровню «расчистки». В России на 1 января 2020 года было 442 кредитных организации, среди которых 402 банка. У четырёх игроков регулятор уже отнял лицензию: 31 января — у московского Апабанка, 24 января — у НВКбанка, 17 января — у ПФС-Банка и 10 января — Нэклис-Банка.

Вкладчики ждут в очереди около закрывшегося банка. Фото: business-vector.info.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Экспертные агентства так или иначе прогнозируют отзывы лицензий пачками. В 2020 года аналитики «Эксперт РА» ожидали крах 45 кредитных организаций. В итоге в прошлому году ЦБ отозвал лицензии у 31 банка.

«Здоровье» банковского сектора в России постепенно стабилизируется, когда из игры выбывают компании, растратившие капитал или показавшие отрицательные финансовые результаты. Но в зоне риска не только проблемные банки, но также кредитные организации со слабым прогнозом — например, у «Эксперт РА» это ruB-. Узнать, какой рейтинг аналитические агентства присвоили вашему банку, можно в карточке кредитной организации на «Выберу.ру».

Почему ЦБ отзывает лицензии?

Поводов для аннулирования генеральной лицензии много: добровольное ходатайство собственников банка, нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов и финансировании терроризма, закона о банках и банковской деятельности, вывод активов. Если финансовая организация показывала неплохие результаты, но из-за смены собственника или экономических проблем оказалась на грани банкротства, ЦБ постарается её «спасти» — объединить с крупному финансовому холдингу или санировать.

В 2020 году в России закрылся 31 банк. Фото: bishelp.ru.

ЦБ начал активную «зачистку» банковского сектора России в 2020 году. Работа регулятора сократила количество ненадёжных игроков — за это время лицензии лишились около 400 банков. Больше 30 кредитных организаций прошли процедуру финансового оздоровления. Активнее всего ЦБ закрывал банки в 2020 — 2020 годах.

Банк России периодически возвращается к «чисткам». Подробную таблицу с причиной аннулирования лицензии, датой и названия банка смотрите в материале «Выберу.ру» «Список банков, лишённых лицензии в 2020 году».

В черные списки банков попадут только высокорискованные операции компаний, пообещал ЦБ

Необходимость смягчения контроля для предотвращения роста числа компаний, попавших в черный список, признавала в январе председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. А президент Владимир Путин в феврале поручал избавить бизнес, который несколько лет работает без претензий, от таких проблем.

Спустя месяц регулятор представил свои предложения – рекомендовал банкам объяснять клиентам, почему их отключили от дистанционного банковского обслуживания, а также изменил правила формирования черных списков. В понедельник такие изменения были внесены в порядок составления черных списков. Они вступят в действие через 10 дней.

Проблемная блокировка

Сейчас, отказывая в операции, банки ориентируются на критерии в законе о противодействии легализации преступных доходов – необычный характер сделки, несоответствие операции экономическим целям, подозрение в уклонении от контроля и т. д. Еще сотни признаков, указывающих на необычный характер сделки (например, необоснованная поспешность операции), содержатся в письмах ЦБ.

Информацию об отказах клиентам банки направляют в Росфинмониторинг, затем она поступает и в ЦБ, который формирует списки отказников и рассылает их во все банки. Списки обновляются в течение недели. Впервые банки их получили в 2020 г.

С тех пор банки стали блокировать счета компаний все чаще. В 2020 г. число предпринимателей, столкнувшихся с этой проблемой, выросло на 25%, счет был заблокирован почти у каждого десятого такого клиента, говорилось в исследовании сервиса «Поток» (входит в «Альфа-групп») за 2020 г., проведенном на основе данных клиентов Альфа-банка, относящихся к малому бизнесу. Часто клиентам отказывают только из-за того, что компаниям отказывали другие банки, признал и ЦБ. Обжаловать же решение о включении в список можно лишь в банке, который его туда внес, рассказывает топ-менеджер крупного банка, но он может даже не знать об этом, «получается замкнутый круг». И хотя ЦБ призывал банки предоставлять данные о включении компаний в черные списки и разъяснять, почему они их заблокировали, банки по-прежнему не делают этого, сетует президент группы компаний «Диана» (сеть химчисток-прачечных) Дмитрий Несветов.

В каких случаях компания рискует попасть в черный список банка

– запутанный или необычный характер сделки;
– у сделки нет экономического смысла или законной цели;
– сделка не соответствует деятельности компании;
– неоднократное совершение сделок для ухода от контроля;
– отказ предоставить банку данные;
– излишняя озабоченность конфиденциальностью сделки и раскрытием данных госорганам;
– предложение клиентом необычно высокой комиссии и пренебрежение более выгодными условиями;
– нестандартно сложный порядок проведения расчетов, отличающийся от обычной практики;
– необоснованная поспешность в проведении операции;
– внесение в ранее согласованную операцию перед ее началом существенных изменений;
– явное несоответствие операций общепринятой рыночной практике;
– деятельность, связанная с продажей предметов искусства;
– отсутствие информации о клиенте, в том числе банке-корреспонденте, зарегистрированном за рубежом;
– отсутствие информации о клиенте у обслуживающих его банков;
– неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и данных;
– клиент – иностранное публичное должностное лицо, его супруг или родственник;
– клиент действует в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов или НКО.

Новые черные списки

Теперь ЦБ будет формировать черные списки иначе. До банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции, сообщил зампредседателя ЦБ Дмитрий Скобелкин (его цитаты опубликовал ЦБ). Это позволит повысить эффективность обмена данными и «сократить число отказов по формальным основаниям», рассчитывает он. Порог таких операций ЦБ определит вместе с Росфинмониторингом в зависимости от уровня риска клиента. Изменения должны значительно снизить нагрузку на банки и их клиентов, в основном из малого и среднего бизнеса, говорит представитель ЦБ. Его коллега из Росфинмониторинга в понедельник вечером не ответил на запрос «Ведомостей».

Но бизнесу такое решение не нравится. Высокорискованной можно считать любую операцию, особенно если речь идет о малом бизнесе, который работает на упрощенной системе налогообложения, предупреждает владелец сети кофеен Алексей Петропольский. Чтобы подстраховаться от претензий ЦБ, банки продолжат относить все операции к высокорисковым – и ничего не изменится, уверен он. Критерии – черный ящик для бизнеса, согласен Несветов.

Определение «высокорисковая операция» варьируется от банка к банку и критериев оценки рисков очень много, признает директор по комплаенсу «Ак барс банка» Айдар Багавиев, при этом сведения в черном списке не всегда релевантны. Около половины клиентов, которым другие банки ранее отказали в проведении операций, ведут реальный бизнес, рассказывала руководитель по управлению комплаенс-рисками в сегменте «малый и средний бизнес» Альфа-банка Наталья Петропавловская. Если благодаря нововведению банки будут получать более точную информацию, подкрепленную цифрами, это будет полезно, уверен Багавиев. Но пока не ясно, что именно и как изменит ЦБ, замечает исполнительный директор UFG Wealth Management Андрей Пожитков. Нужно не только четко прописать критерии, но и внятно объяснить их применение, советует Несветов.

В ВТБ информация из черного списка никогда не использовалась как единственный фактор при рассмотрении клиента, говорит его представитель: банк анализирует клиента и операцию в целом, начиная от истории его платежей и заканчивая контрагентом. Изменения в первую очередь будут значимы для банков, которые использовали список формально, без проведения дополнительного анализа, уверен он, но для проведения риск-ориентированного анализа любая дополнительная информация от регулятора будет полезна.

Представители Сбербанка и Совкомбанка отказались от комментариев. Их коллеги из Газпромбанка, Альфа-банка, Росбанка, МКБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанка, РСХБ, «Юникредит банка», «Абсолюта», «СМП банка» не ответили на запросы «Ведомостей».

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий