Зачем трейдеру инвестировать Советы трейдерам

Рейтинг лучших и честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

С чего начать начинающему трейдеру — 10 советов от профессионалов

Когда я был новичком, то не знал и трети от нижеперечисленных советов. Мне уже не раз приходилось рассказывать о том, как много денег было потеряно мной в первые два года на рынке. Эта сумма примерно равна моему доходу за 10 – 12 месяцев. Для большинства людей проиграть свой годовой заработок — это существенно. Настоятельно рекомендую вам ознакомиться с данным перечнем советов для начинающих трейдеров и взять их на вооружение.

1. Учитесь и еще раз учитесь

Начну с самого очевидного совета — как можно больше времени тратьте на обучение. Основная проблема новичка заключается в недостатке знаний. Некоторые говорят, что наоборот, если ничего не знаешь, то будешь лучше торговать. Это полная чушь. Пока я не изучил элементарные термины и стратегии, я терял весь депозит в течение суток.

Что стоит сделать:

    • прочитать основные книги по трейдингу — это минимум;
    • пройти обучающие курсы у профессионалов — самый разумный и полезный шаг, но помните, что к выбору наставника нужно подойти ответственно;
    • регулярно отслеживать рынок и общаться в сообществах, где есть опытные трейдеры.

2. Не спешите торговать на реальные деньги

Лучшее, что вы можете для себя сделать в первый год — не вносить реальных денег на депозит. Почему? Вы все равно их потеряете, шанс на это 99,9%. Я тоже не верил на первых этапах, но рынок быстро мне все доказал. Если вы такой же упрямый человек, как я, то сочувствую вашему кошельку. Помните о статистике, которую я неоднократно упоминал в своих статьях.

Что можно сделать вместо торговли на реальные деньги:

    • открыть демо-счет;
    • поучаствовать в бесплатных конкурсах — такие есть почти у каждого второго брокера, а призы довольно внушительные;
    • свободную сумму вложить в свое обучение — купить качественный курс у гуру и пройти его.

3. Тщательно тестируйте торговые идеи в симуляторах

Следующий совет я считаю одним из очень важных — используйте тестеры и симуляторы в трейдинге. С их помощью вы точно узнаете, какие стратегии работают на рынке, а какие наоборот только сливают ваш счет. Когда я впервые протестировал большую часть идей (скользящие средние, осцилляторы, трендовые линии и т.п.), я ужаснулся, как долго можно терять деньги, веря в весь этот хлам.

Схема действий очень простая:

1. Устанавливаете тестер в терминал MetaTrader 4.
2. Загружаете нужный инструмент, например, EURUSD.
3. И открываете виртуальные сделки, перематывая график как видеозапись.

В ходе тестирования вы можете следить за кривой доходности, а в конце получите подробную статистику как для советника. Популярные тестеры стратегий разбирал здесь.

4. Не теряйте голову при первых успехах

Предположим, что вы нашли прибыльную торговую идею, обучились у профессионалов и перестали терять деньги. На этом этапе кроется очень коварная психологическая ловушка, которая может разрушить вас как трейдера раз и навсегда. Она заключается в «звездной» болезни. Спекулянт начинает думать, что он покорил рынок и может принимать деньги инвесторов, после чего сделать миллионы. В итоге, повышаются риски и открываются большие лоты, чтобы отыграть убыток и т.п.

Что бывает в таком случае:

    • рынок меняется, стратегия временно начинает хуже работать — трейдер теряет деньги (нужно было лишь просто пережить этот момент в просадке, следуя риск-менеджменту, а не слить все);
    • возникают психологические срывы — может дойти чуть ли не до Мартингейла, и счет обнулится.

В итоге, очень важно не потерять голову, но, к сожалению, этот навык приходит только с опытом. Удачливые новички в 90% случаев попадутся в данный капкан.

5. Не слушайте аналитиков и чужих советов о сделках

Большинство аналитиков, которые пишут прогнозы, не торгуют по-настоящему. Это их работа, им важно нарисовать красивый и сложный график, в который поверят клиенты брокера. Потеряете вы деньги или заработаете — им все равно, их задача — дать прогноз. Чем он более навороченный, тем ему больше верят.

Примерно в 50% случаев эти идеи срабатывают, но сначала рынок сходит в противоположную сторону и вытряхнет всех по стоп-лоссу. В итоге, определить направление тренда — легко, но заработать на нем — гораздо сложнее. Вам нужно будет найти выгодную точку входа и вовремя выйти из сделки. Это как раз то, чего не хватает в очередном аналитическом обзоре.

6. Кредитное плечо — ваш враг №1

Многие начинающие трейдеры не догадываются, насколько опасно для них кредитное плечо. Особенно это касается рынка Forex, где оно может достигать 1 к 2000. Открывая позицию такого объема, трейдер снова обрекает себя на слив в 99% случаев. Рынку достаточно лишь сходить на пару тиков не в его пользу.

Например, люди, которые начали свой путь с фондовой биржи, торгуя без плеча, продержатся гораздо дольше. Как правило, они теряют депозит в течение 6 – 12 месяцев. В то время как на Форексе этой цели можно достигнуть за 15 минут. Кто из них получит больше опыта и имеет выше шансы на успех? Ответ очевиден.

7. Ведите дневник сделок и ошибок

К трейдингу и обучению стоит подойти очень серьезно. Лучший метод отслеживания собственного прогресса — это дневник. Что в нем необходимо указывать:

    • свои ошибки — с их помощью вы сможете не вставать по несколько раз на одни и те же грабли;
    • каждую сделку со скриншотом графика — так вы поймете, когда вам просто везет, а когда позиция была открыта верно.

Кроме того, полезно пользоваться различными сервисами для отслеживания своей торговой статистики. Например, Myfxbook на Forex, здесь вы можете смотреть наглядно не только за ростом депозита, но и обращать внимание на просадки.

Очень удобная функция — просмотр убытков по часам. С ее помощью можно выявить самое неудачное время для торговли по вашей стратегии и оптимизировать ее.

Если вы работаете на фондовых биржах в России или США, а также на срочных рынках, то вам подойдет сервис Marketstat, имеющий более расширенный функционал.

8. Не бросайте работу ради трейдинга, если у вас нет иного источника дохода

Жить с рынка и бросить нелюбимую работу — то, о чем мечтает большинство новичков. К сожалению, это одна из самых грустных и судьбоносных ошибок, которую можно совершить. Что происходит:

    • человек бросает работу и начинает полагаться на рынок — появление надежды является первым психологическим капканом;
    • затем трейдер рассчитывает каждый месяц получать зарплату со сделок, но вдруг возникает убыточная серия и очередные 30 дней закрыты в лучшем случае в ноль — вторая ловушка, появляется страх;
    • даже если у спекулянта есть резерв денег вне рынка, то он начинает довольно быстро истощаться — тревога нарастает;
    • год, закрытый в минус или в ноль — отчаяние.

Большинство профессионалов, которых мне доводилось встречать или читать их интервью, всегда говорили о необходимости наличия стабильного источника дохода вне рынка. С него вы будете жить, а трейдинг — это лишь способ подзаработать в долгосрочной перспективе.

9. Не берите деньги в кредит, чтобы внести их на депозит

Еще один совет, который пересекается с предыдущим — не пытаться брать деньги в кредит, чтобы начать торговать. Это очень грубая ошибка, поскольку повторится тот же самый сценарий, что я описал выше. В итоге, будете платить из своей зарплаты и даже не за купленную вещь, а за слитые в рынок деньги.

В эту же категорию можно отнести инвестиции от ваших друзей и знакомых. Если вы не хотите подвести близких людей и разрушить взаимоотношения, то не рекомендую брать их деньги. Периоды потерь есть у каждого трейдера, это лишь вопрос времени. Кстати, статья о просадках.

Профессионалы могут осуществлять доверительное управление, но только на основе договора, где четко прописано, что человек готов потерять все вложенные средства либо в рамках процента просадки. Как следствие, никаких претензий и требований ни у кого быть не должно.

10. Отключите эмоции, трейдинг — это работа

Заключительный совет — не пытайтесь получать эмоциональное удовлетворение от прибыльных сделок и терпеть горе от убыточных. Почему? Это выбьет вас из равновесия. Где есть радость, есть и отчаяние. В итоге, каждая прибыльная позиция будет удовольствием, а каждый убыток болью. Все это ведет к сливу депозита. На этом и стоит биржевой рынок, здесь царят жадность, страх и надежда, именно из-за них после затяжного тренда по инструменту может быть обвал до нуля.

Идеальный трейдер — это робот, следующий строго заданному алгоритму и стратегии. Человек таковым быть не может, поэтому ему свойственно ошибаться. Аналогия проводится во многих отраслях жизни. Например, если вы сядете в самолет, то какому пилоту будете доверять:

1. Неуравновешенному новичку, который любит свою работу и получает удовольствие. Наверняка он неидеально учился полетам, может не знать всех правил.
2. Опытному пилоту без эмоций. Он точно знает, что и как нужно делать, всегда следует инструкциям, которые разработаны для безопасности людей. При этом ему известно, что в воздухе любая ошибка стоит жизни.

Лично я бы полетел со вторым пилотом. Эмоции лучше испытывать в других повседневных делах, а не на ответственной работе.

В итоге, чтобы начинающий трейдер допустил меньше ошибок, ему необходимо как можно больше учиться. При этом не стоит пытаться сразу торговать на деньги, лучше попробовать свои силы на демо или в бесплатных конкурсах. После достижения первого успеха не стоит бросаться в трейдинг «с головой», набрав кредитов, инвестиций от друзей, уволившись с работы. Это всегда приводит к отчаянию, потому что рынок нестабилен, доход с него аналогичный. Вы легко можете закрыть целый год в минус или вовсе потерять деньги, даже имея прибыльную стратегию.

Рекомендую вам также ознакомиться с видео от Александра Герчика — трейдера с Wall Street и наставника, который держится в этом бизнесе уже более 20 лет.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Трейдеры против инвесторов: кто кого?

В этой статье не будет рассуждений о техническом анализе, математике риска и торговых системах. Вместо этого я попытаюсь максимально простым языком ответить на вопрос: «почему деньги любят ленивых?» В самом деле, миллионы трейдеров создают свои стратегии, пишут по ним автоматические эксперты, а в итоге хорошо, если остаются хотя бы при своих. Напротив, немало европейских и американских пенсионеров сумели без суеты создать миллионные состояния. В чём секрет? Запаситесь терпением, ответ получился весьма объемным.

Что выгоднее быть инвестором или трейдером

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Существует немало мифов о том, каков истинный процент успешных трейдеров, т.е. имеющих прибыль из года в год. Если предположить, что по итогам года трейдер с равной вероятностью может быть как в прибыли, так и в убытке, то вероятность 5 прибыльных лет подряд равна (0,5) 5 =3,1%. В реальности прибыльные и убыточные годы могут чередоваться. Но вот результаты конкретных исследований на эту тему. В журнале Financial Analysts Journal (США), т.59, №6 за 2003 г., была опубликована статья «The profitability of day traders». Авторы исследования привели статистику, по которой на американском фондовом рынке не более 20% внутридневных трейдеров хоть раз получали годовую прибыль. Схожую статистику имел Народный банк Китая, когда в июне 2008 г. принял решение о запрете доступа на рынок Forex для розничных клиентов банков. Регулятор мотивировал это решение заботой о финансовом благополучии граждан. Гораздо более шокирующие данные приводятся в статье «The cross-section of speculator skill: Evidence from day trading», опубликованной в журнале Journal of Financial Markets (Нидерланды), т.18, 2020. Информация бралась из результатов внутридневной торговли на Тайваньской бирже в течение 15 лет. В среднем за год внутридневной торговлей занимались примерно 360 тысяч трейдеров. Из них 13% получали прибыль по итогам года, а из этих 13% только 2% получали прибыль из года в год. Это менее 1 тыс. человек из 360 тысяч.

Черепахи против зайцев

Кроме очевидных субъективных причин такой статистики (огромные психологические нагрузки, недостаток дисциплины, чрезмерный риск и т.д.), существует и объективная. До сих пор нет ни одного надёжного метода предсказания рынка. Все торговые стратегии построены на предположении, что будущее цены зависит от прошлого. Это может работать на ограниченных отрезках времени, но чем они длиннее, тем больше рынок подобен статистическому хаосу.

Как на многих примерах иллюстрирует Нассим Талеб, важнейшие события не поддаются прогнозу. Эти случайности, ломающие статистику и формирующую новую реальность, он называет «чёрными лебедями». Трейдер, торгующий по системе, изначально ограничен в своём выборе рамками искусственной теории, оперирующей средними величинами.

Ни одна торговая система не может работать в режиме аномальной волатильности. По этой причине осторожный трейдер, «откусивший» немного прибыли, старается выдержать паузу, опасаясь резких движений рынка. Но рано или поздно его система попадает в болтанку и быстро теряет всю накопленную прибыль. Инвестор же покупает рынок таким, каков он есть, со всеми его «чёрными лебедями». Он не знает, когда и откуда их ждать, но априори готов к их появлению, кормушки расставлены, корм припасен. Случай может «убить» одну валюту или акцию, но он никогда не похоронит всю экономику, за которой стоит мощь бизнеса и авторитет государства (если таковые имеются!). Исключения (как 1917 г. в России) случаются, но они бывают раз в столетие. Интересно сравнить доходность рынков акций в наиболее развитых странах за период более 100 лет.

Первые признаки кризиса после решения ФРС США

Появились тревожные признаки приближающегося кризиса

В этой таблице показано, во сколько раз вырос бы каждый доллар, инвестированный в рынки в 1900 г. Практически нулевая доходность рынков России и Китая объясняется длительными перерывами в их функционировании. При этом ни по одному из рынков не наблюдается отрицательных величин. Важно учесть, что эти цифры показывают эффективную доходность, полученную с учётом поправок на инфляцию.

За рассмотренный период времени мир пережил 2 глобальные войны и множество кризисов. Разорились миллионы биржевых спекулянтов. Но самая простая из возможных стратегий – «купил и держи» оказалась и самой устойчивой к испытаниям. Легендарный Джесси Ливермор умер в нищете, а пенсионеры путешествуют на дивиденды от акций. В таблице представлены данные не по биржевым индексам, а по широкому спектру акций, отражающие «среднюю температуру по больнице». Рост по индексам, как правило, происходит быстрее, поскольку в их основе — лидеры рынка. Старейший в мире фондовый индекс Dow Jones Industrial Average ведёт свою историю с 1896 г., когда его впервые рассчитали на основе курсов акций крупнейших 12 компаний. За всё время из этого списка остался только General Electric, а число компаний постепенно увеличилось до 30.

График индекса Dow Jones напоминает взлёт ракеты и на нём даже не видно провала времён «Великой депрессии», а ведь тогда казалось, что рынок уже не восстановится. С момента максимальной просадки индекса в 1932 г. его значение выросло в 600 раз. Но главный секрет инвестиционных доходов кроется отнюдь не в самой стоимости акций, хотя и это тоже важно.

При помощи компьютерного анализа было установлено, что вероятность получения убытков при инвестировании в акции индекса DJ на срок 5 лет приблизительно равна 0,25. Это означает, что каждый четвёртый инвестор получит убытки. С одной стороны, риск достаточно велик. Но это не 80-90% убыточных счетов у трейдеров! Зато при инвестировании на срок 25 лет (разумеется, с учётом ребалансировки портфеля при изменении базы расчёта индекса) вероятность получения убытка равна 0,03, т.е. в прибыли будут 97 инвесторов из 100. Если же учесть, что по акциям производится выплата дивидендов, то риск получения общего убытка и вовсе стремится к нулю. Давайте теперь посмотрим, какова доходность индекса DJ с 1896 г., но уже с учётом выплаченных дивидендов. Кстати, как раз период «Великой депрессии» отличался аномально высокой дивидендной доходностью (до 15% годовых) на фоне дешёвых акций. Как говорится, комментарии излишни.

Синица в небе или журавль в руке

Ещё один фактор, о котором почему-то не принято говорить, заключается в уязвимости психики трейдера. Во многом само деление людей на трейдеров и инвесторов – следствие различий их психотипов. Рассудительные и флегматичные инвесторы – противоположность нервным и импульсивным трейдерам. У. Баффет, говоря о главных принципах своей инвестиционной стратегии, подчёркивает, что любая инвестиция делается на годы, так, что если рынок закроется на 5 лет, правильно выбранный актив не станет менее ценным. Напротив, трейдер оставшийся без выхода в интернет, да ещё и с открытыми позициями, испытывает нарастающий стресс. Ещё более тяжёлые последствия наступают при длительных убыточных сериях. Трейдер начинает рано закрывать прибыльные сделки, опасаясь разворота цены, но подолгу терпит убытки, одержим тщетной надеждой, постепенно сливая депозит. Итогом такой торговли становится тяжёлая депрессия и страх перед рынком. Не менее опасна другая крайность – азарт, характерный для лудомании или игровой зависимости.

Иногда на него накладывается убеждение в непогрешимости собственных оценок, особенно при опыте предшествующей успешной торговли. Классический пример – крах старинного английского банка Barings, вызванный действиями старшего трейдера его сингапурского отделения Ника Лисона. Используя средства банка для совершения сделок с фьючерсами на индекс Nikkei, Лисон был абсолютно уверен в своих оценках. Получая убыток за убытком, он всё глубже залезал в долги перед банком, надеясь рассчитаться позднее.

В результате сумма убытков превысила собственный капитал Barings. В 1995 г. банк был продан за 1 английский фунт. Профессиональный психиатр А. Элдер сравнивает поведение проигрывающего трейдера с алкоголизмом, находя между ними множество параллелей. Кстати, даже среди успешных корпоративных трейдеров США высок процент наркоманов, не способных иным способом снять стресс и настроиться на работу. В конечном счёте такой образ жизни полностью разрушает личность и приводит к финансовой катастрофе. Стресс – друг бессилия. Он опасен, когда есть вызов, на который лично у вас нет ответа. Но давайте посмотрим, как работают профи.

Осенью 2008 г. У. Баффетт открыл сделку на покупку XTIUSD по цене 93$. Это контракт на разницу, основанный на цене техасской нефти WTI. Дальнейший обвал цен привёл к минимумам ниже 30$. Это был типичный «чёрный лебедь» Нассима Талеба и мало кто ожидал подобного. Тем не менее благодаря грамотному риск-менеджменту У. Баффетт легко пережил такую просадку и в дальнейшем закрыл покупку с прибылью при цене 105$. Но гораздо интереснее другое. На длинную позицию по этому контракту ежесуточно начислялся своп 18,41$ в расчёте на 1 лот. За 910 дней, в течение которых была открыта позиция, суммарный своп составил 16753$, в то время как прибыль на разнице цен оказалась лишь 12000$. Опытный инвестор «переиграл» множество трейдеров, потерявших огромные суммы сначала на падении рынка, а затем – на его быстром развороте.

От курсанта до президента: история успеха Дональда Трампа

Взгляд инвестора на биографию Дональда Трампа

Поскольку подобные ситуации невозможно предсказать и просчитать, консервативный подход предполагает изначальную готовность инвестора к ним, прежде всего с точки зрения риск-менеджмента. Например, в рамках достаточно известного проекта «Masterforex-V» размер лота определяется исходя из максимальной годовой волатильности инструмента. Счёт должен пережить любую экстремальную ситуацию. Второй фактор прибыльного инвестирования – положительный денежный поток, компенсирующий временные убытки от падения цен на активы. На рынке Forex это положительные свопы, на рынке ценных бумаг – дивиденды и купоны.

А что же в России?

С 2003 г. в России ежегодно проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ). Правильнее было бы называть его конкурсом трейдеров-высокочастотников, т.к. многие участники совершают сотни сделок в день. Продолжительность конкурса – 3 месяца, а критериями победы в разное время были как абсолютный доход, так и доходность в процентах. Отпущенное время оставляет участникам только один вариант торговли: внутридневной скальпинг с высоким риском.

Периодически проводятся и другие турниры, причём с ещё более жёстким регламентом. Признанных мастеров трейдинга на российском рынке нет, победители турниров «уходят в тень» и не фигурируют в списках состоятельных людей. Представители брокерских компаний утверждают, что цель турниров – сделать фондовый рынок привлекательным для массового инвестора. В действительности же трейдеры-высокочастотники приносят им намного большую прибыль, чем инвесторы. В апреле 2020 г. в ходе выставки «Биржевая торговля и инвестиции» проводился турнир между 7 трейдерами с большим опытом торговли на Московской бирже. У каждого участника в распоряжении было 2 часа времени и начальная сумма 200 тыс. р. Победителем стал А. Беритц, совершивший за это время 189 сделок и заработавший 3973 р. или в среднем 21 р. на 1 сделку. Результативность других участников была ещё ниже, что по сумме уже сравнимо с комиссиями российских брокеров.

Падение доллара: стоит ли его ждать?

Станет ли трендом отказ от доллара

Победители конкурсов ЛЧИ показывают суммарную доходность 6000-11000% за 3 месяца, но признают, что на постоянной основе такая торговля лишена здравого смысла. Так, по словам Наталии Орловой, известной в трейдерских кругах как «Смешинка», её стиль очень рисковый и не предполагает установки стопов. В качестве аргумента в поддержку трейдинга она приводит собственный неудачный опыт инвестирования, когда акции «Юкоса» упали сначала на 30% после ареста П. Лебедева, а затем после ареста М. Хорковского и вовсе началась паника. Аргументация «бери от рынка всё, пока он даёт» популярна и за рубежом, причём не только среди новичков. Так, Ланс Робертс, главный инвестиционный стратег Clarity Financial, придерживается правила: «главное – не обогнать бычий рынок, а минимизировать потери на медвежьем». Например, при помощи коротких сделок, когда падают в цене все активы.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Впрочем, он и сам признаёт, что раскачка рынка и расширение спреда – путь в пропасть, когда «по ту сторону сделки» нет никого. Что касается уже упомянутого А. Беритца, он популярен как эксперт и преподаватель трейдинга, но уже не в состоянии конкурировать с торговыми роботами: «Вообще на рынке остается мало людей — 1%, те которые торгуют спустя 10 лет… Я вижу как меня фронтраннят роботы, когда ставлю на выход 50 или 100 контрактов… С этим ничего не поделаешь. Как погода. Ты же не будешь против ветра что-то делать». И ещё: «Как можно торговать на одном мониторе? Зачем усложнять себе жизнь? Это самоубийство. Пока у меня 6 мониторов». Этим сказано всё. Классический биржевой трейдинг уходит в прошлое, рынками управляют суперкомпьютеры корпораций. За человеком остаётся старая классика: неторопливое и вдумчивое инвестирование, подбор активов, которые остаются на годы.

Эпилог

Мы можем рассуждать лишь о том, что видим. Но как в знаменитом саду камней храма Рёан-дзи, нечто важное всегда скрыто от нашего взора. Крупные инвесторы с их активами практически на виду, они состоят в реестрах акционеров публичных компаний. Трейдеры обладают привилегией невидимки. Вряд ли мы когда-нибудь узнаем главных игроков рынка криптовалют, как и тех, кто торгует миллиардами виртуальных баррелей нефтяных фьючерсов. И всё же, мы должны быть благодарны трейдерам: именно они дают рынку жизнь.

А вы согласны с тем, что в долгосроке инвесторы выигрывают больше трейдеров?

Почему не все успешные трейдеры хотят работать с инвесторами?

Многие новички считают, что любой профессиональный трейдер должен работать с инвесторами. Ведь торгуя на деньги инвестора, можно увеличить свою прибыль в несколько раз. И при этом риск остаётся тем же – рискует-то инвестор, а не трейдер. Также бытует и ещё одно мнение, что если у трейдера нет инвесторов, то он и сам зарабатывает очень мало. То есть настолько мало, что ни один инвестор не согласится на такую мизерную прибыль.

Итак, давайте разберёмся, действительно ли наличие инвесторов гарантирует высокий уровень профессионализма трейдера. А также поговорим о том, почему некоторые успешные трейдеры всё же не хотят работать с инвесторами. Для начала рассмотрим основные плюсы и минусы доверительного управления на рынке Форекс. Плюсы при работе с инвестором: Все риски ложатся на инвестора, ведь торговля идёт именно его деньгами. Это самый главный и самый очевидный плюс, так как брать на себя риски не хочет никто. В классическом доверительном управлении инвестор на 100% рискует своим капиталом. Трейдер (а точнее сказать – управляющий) только торгует на чужом счёте, заключая сделки. Пополнять или выводить деньги он не может, так как не имеет доступа к личному кабинету.

При инвестировании в ПАММ-счёт, трейдер хоть и имеет залоговую сумму, но всё же она, как правило, значительно меньше, чем совокупные средства всех инвесторов. Разумеется, что инвестор тоже не хочет рисковать просто так и поэтому тщательно выбирает управляющего. При этом он обращает внимание не только на то, чтобы торговля была прибыльной, но и на то, какой процент вознаграждения придётся выплачивать в случае успешной торговли. Как правило, это 30%. Существует такое мнение, что работа профессионального трейдера заключается в том, чтобы найти хорошую прибыльную стратегию и торговать строго по ней. А все финансовые риски инвестор должен взять на себя.

Такое положение вещей можно считать нормальным, если рассматривать управляющего как наёмного работника. Как вариант, управляющему можно выплачивать стабильную заработную плату, как это делают в банках и инвестфондах. (разумеется, в данном случае речь идёт о крупных инвестициях и о классическом ДУ) Хотя, в противовес первому мнению, существует и другое. Управляющий обязательно должен рисковать хотя бы частью своих средств, так как в противном случае, если он будет торговать в минус, то быстро потеряет интерес к результатам торговли и начнёт заключать сделки не по стратегии, а как придётся. В том числе управляющий может начать увеличивать торговый лот, чтобы либо быстрее выйти в плюс, либо полностью потерять депозит инвестора. Возможность торговать большими деньгами.

Ещё один большой плюс для трейдера, который занимается доверительным управлением, это возможность найти инвестора с большим капиталом. В таком случае вознаграждение даже в 15-20% от полученной прибыли можно считать хорошим заработком, который может быть в несколько раз больше, чем основной доход управляющего.

При открытии ПАММ-счёта не обязательно искать одного крупного инвестора. Можно работать с несколькими десятками инвесторов одновременно. В таком случае общая сумма денег тоже получится значительной. Полная отчётность и железная дисциплина.

Третий плюс при работе с инвесторами – это строгая отчётность. Управляющему больше ничего не остаётся, как строго следовать своей торговой системе. Ведь любое отклонение может вызвать недовольство инвестора и как следствие, он уйдёт к другому управляющему, который более дисциплинирован. Поэтому, даже увидев хороший вход в рынок, управляющий вряд ли рискнёт увеличить торговый лот в два раза, так как это будет прямым нарушением мани-менеджмента. Трейдер чувствует за собой ответственность и, разумеется, старается исключить любые необдуманные действия. А это, в свою очередь, очень хорошо дисциплинирует.

Основные минусы при работе с инвестором:

Постоянный контроль. Основная причина, почему многие трейдеры никогда не будут заниматься доверительным управлением – это постоянный контроль. Многих людей раздражает, когда за их работой постоянно наблюдают. Им не нравится, что за ними следят, как будто бы за спиной установлена скрытая камера. Нужно торговать чётко по стратегии, и ни шагу в сторону. Нельзя пропускать сигналы — а это означает, что нужно усиленно мониторить каждое движение рынка, причём каждый день. Чувство, что за тобой постоянно наблюдают, может превратиться в беспокойство или даже страх. Особенно это касается тех людей, которые всю жизнь бегали перед начальником и боялись что-то сделать неправильно.

Но в любой торговле (рано или поздно) наступает момент, когда начинается просадка. И тут управляющий может не выдержать, так как в этот момент инвестор будет усиленно наблюдать за каждым шагом. К тому же, трейдер даже в случае небольшой просадки постоянно должен оправдываться перед инвестором (и всегда говорить, что всё будет хорошо, хотя как будет на самом деле – неизвестно), что тоже у некоторых людей вызывает крайне неприятное состояние, вплоть до депрессии. «Система и так торгует в минус – а тут как назло этот вездесущий инвестор…» Торговля без «выходных».

Ещё один большой минус – это постоянная привязанность к торговле (то есть, к рабочему месту). Если обычный трейдер в любой момент может приостановить торговлю и начать заниматься другими делами (например – поехать в отпуск с друзьями и как следует отдохнуть), то управляющий вынужден сидеть перед монитором как прикованный. Возникает вопрос – а есть ли толк от кучи денег, если всё равно не можешь оторваться от экрана монитора. Лично для меня этот пункт является самым важным, так как занимаюсь трейдингом в первую очередь потому, что никто не указывает, когда торговать и как торговать. Я могу в любой день отложить все дела и сделать себе выходной. Многие друзья об этом только мечтают. Или управляющий – или наёмный рабочий. Неважно, насколько хорошо торгует тот или иной трейдер, но многие из них продолжают работать на основной работе, так как трейдинг не гарантирует 100% прибыли.

Поэтому во времена просадок приходится жить на основную зарплату, пока торговля вновь не пойдёт в гору. А так как далеко не все люди могут позволить себе свободно торговать во время работы, то для инвестора это означает дополнительную нестабильность. В ряде случаев этот момент является решающим при выборе управляющего, так как ответ «сделка закрылась в минус, потому что у меня был завал на работе» вряд ли кому-то будет интересен.

Как видим из перечисленных выше плюсов и минусов, наличие инвесторов у управляющего не говорит о том, что он является профессионалом. Особенно во времена классического доверительного управления (когда ещё не было ПАММ-счетов, т.е. до 2008 года) многие мошенники пользовались доверием инвесторов и потом, получив возможность совершать сделки, торговали с вероятностью 50% на 50%. Если была прибыль, то мошенник получал свой процент. Если убыток – то он говорил, что это рынок и тут бывает всякое. Также было много случаев, когда открывался ПАММ-счёт. Управляющий некоторое время торговал в прибыль. К нему присоединялись инвесторы, и потом все дружно шли на дно. При этом от количества инвесторов надёжность стратегии никак не зависела. Скорее, наоборот, в лидерах были управляющие, которые торговали максимально агрессивно. Соответственно, они же быстрее всех потом теряли весь капитал.

– большие суммы в управлении никак не помогали торговать в прибыль. При этом полная отчётность также не спасала от потери инвесторских денег. В то же время, ответственные трейдеры просто боялись работать с инвесторами, даже несмотря на то, что результаты их торговли были в несколько раз лучше. Также многие трейдеры никогда не будут заниматься доверительным управлением из-за того, что не хотят быть зависимыми от инвесторов. Не хотят постоянно отчитываться и лишний раз переживать, когда и так торговля идёт в минус. Да и вообще, торговля это не только возможность зарабатывать большие деньги, но и также возможность распоряжаться своим временем и ни от кого не зависеть. Здесь у каждого свои приоритеты – один хочет сидеть на мешке с деньгами, а другой – жить в своё удовольствие и делать только то, что ему захочется. А теперь вопрос к Вам: Если бы Вы имели прибыльную стратегию, то работали бы с инвесторами?

Самые честные площадки и платформы с бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за последние 2 года. Бесплатное обучение! Бонус за открытие счета!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Брокер с самыми разными торговыми инструментами. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий